债券基金选择方法「基金学习笔记4 债券基金的筛选」

基金学习4

经过6月的小白理财学习之后，我来到了基金的学习，以后会继续更新自己的学习笔记，一来想以这种方式督促自己，二来也希望大家能从中获得一点小小的收获，可以关注下~欢迎大家评论留言

申明：请大家注意，笔记的分享内容只代表一个思路，笔记中提到的投资品仅是为了举例子，不做任何购买性的推荐！

上一篇讲了货币基金的四个筛选方向，大家觉得筛选债券基金有几个要研究的点呢？在笔记开始之前依旧带大家回忆一下基金的种类：

基金的分类

债券基金的对个人投资者来说有很多好处，比如门槛，如果我想投资债券的话，emmmm拿国债逆回购来说，上海交易所的门槛是10万，深圳交易所的门槛是1000，一手就1000块，想想我这点工资，还是弃了。但是投资债券基金就不同了，我们可以100元起，还有专门的基金经理帮忙打理。

其实债券基金筛选要研究的点一共有5个：

其中，成立时间、基金规模、收益率在货币基金的筛选中也有提到，不过对于债券基金这三个因素的标准就不一样了。

第一，成立时间。这只‘诺安双利债券发起（320021）’是我在天天基金网粗筛后排名第一的基金，今天就用它来做例子。可以看到成立时间为2012年11月，目前已经有7年多了。这里和货币基金英语，一般优先筛选成立时间在3年以上的基金。

债券基金的成立时间&基金规模

第二，基金规模。同样是这只债券基金，可以看到他的规模有10.38亿元（2020年3月31日统计更新）。一般来说，债券基金的基金规模在5-100亿较为合适。

债券基金的收益

第三，收益率。还是这只债券基金，一般也是看近3年的收益率，大家在筛选的时候也可以直接按3年收益率排序。

第四，各种费率。在学习笔记2.5里我记录在购买基金是会遇到的几种费用，所以我们在购买基金时，一定也要留意这只基金会收取的各种费用。这里提示一点，货比三家，费率不一定完全一致，为了吸引用户有些会设置折扣哦。当然也要结合自己的投资计划综合考量，毕竟折扣不会永远存在。

基金中的几种费用

第五，基金经理更换频次。咱们还用这只基金做例子，大家可以看到基金经理并不是一成不变的，那要怎么看呢？一般来说现任的基金经理中只要有一位的任职时间在3年以上，就可以了。比如这只基金有一个从2017年一直任职至今的‘裴禹翔’经理。

基金经理变动

最后，总结一下债券基金的筛选研究点：

债券基金的筛选

申明：请大家注意，笔记的分享内容只代表一个思路，笔记中提到的投资品仅是为了举例子，不做任何购买性的推荐！

以上，个人见解，欢迎大家留言讨论。

为了更好地生活，加油！

——学理财第十二记 2020.07.10