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可转债打新薅羊毛「可转债打新风险」

2023-01-26 10:02:26 来源:小课积财

最近有粉丝问小编:“在华泰开通了证券账户,已经买了新手理财和场内ETF基金,但是不知道还没有其它好产品可以买呢?”

小编想了想,建议他参与打新债,也就是申购新发行的可转债。这两年,可转债越来越火,有两个原因。一是无门槛,风险低,广大人民群众都能参与、敢参与。二是上市公司的融资渠道,从定向增发股票改为发行可转债。因为定向增发被玩坏了,最开始参与定向增发的机构,禁售期过了就可以随便卖,后来改为不能随便卖了,机构钱难赚,不干了,上市公司就放弃了增发股票这个融资方式。最明显的一个迹象,就是定增基金从三五年前的大红大紫到如今的销声匿迹。今天几米要给大家介绍这个风险较低、收益较高的“可债转打新”。

01什么是“可转债”?

对投资者而言,可转换债券具有"上不封顶,下可保底"的优点,当股价上涨时,投资者可将债券转为股票,享受股价上涨带来的盈利;当股价下跌时,则可不实施转换而享受每年的固定债券利息收入,待期满时偿还本金。

一句话解释就是,可转换债券具有股票和债券的双重属性,对投资者来说是"有本金保证的股票" 。

这样说,还是有一点抽象。下面,我尽量简单的解释下可转债:

一家上市场公司到资本市场融资的方式有很种,比如发行股票ipo,比如定向增发,比如配股,等等。

现在,还有一种更好的方式就是发行企业债券。企业通过发行债券借到一笔钱,到期后是再连本带息把钱还给出资方——债主(也就是投资人),最终债主要收回本金和利息。除了到期拿本金和利息,出资方没有别的什么权利。

而可转债就是上市公司发行企业债的一种形式。

一家上市公司现在看好一个项目,需要钱去投资,于是到上市公司发行一个企业债,后来项目赚了钱,上市公司就和债主们说,我们公司经营也不错,要不您考虑下之前借的钱入股吧,也不用你操心经营,坐家里等分红就行。

那债主爸爸当然不干啊,我明明是借钱收利息的,咋能当股东了。

于是上市公司提出一个约定:未来5年之内,任何时候,只要你一句话,就可以用这笔钱换成股份,享受分红;如果这5年之后,你还没向我换成股份,我还按企业贷款利率,连本带息还给你。

这就是可转债,可以选择转为股权的债券。

02 可转债打新是怎么赚钱的?

可转债跟股票一样,实行T 0交易。

买入方式也很简单,和我们买股票是一样,只要开盘时间,直接输入可转债代码,点击买入即可。每次只能买一手10张或者10张的整数倍。比如100面值的,1000块就可以买入啦。

可以当日买入当日卖出、没有涨跌幅限制、上不封顶、下有保底,适合不愿承担太大风险,又想在股市里捞一把的稳健投资者。

在可转债上市之前,按照100元面值进行申购。申购的过程就像抽奖,平均每3-5次顶格申购,可中签1次。中一签即意味着可以买入10张100元面值共1000元的可转债。截止2019年4月19日,今年新上市的可转债一共38只,上市首日开盘价及成交均价在111元以上。100元面值的可转债,平均可按照111元的价格卖出。即每中签1000元,平均盈利约108元。

所以网上申购可转债,就是抽奖买100元的可转债,上市第一天直接卖掉,赚取中间的差价。目前平均盈利为80元左右。大部分可转债可以用一个超级简单的策略:高于130块的只卖不买、低于100块的只买不卖。

03 可转债打新实操方法

第一步:必须在有一个证券账户,有的话可以直接操作。如果没有证券户拉到末尾,点击阅读原文直接开户。

开户后第二天,可以申购可转债。开户当天无法申购。

第二步:不同的交易软件如果操作有所不同。小编以华泰证券软件为例:

通过专属渠道开通华泰证券账户后,下载官方app涨乐财富通。

登录后,如下图切换到“交易”,点击打新神器~新债申购,进去就能申购(也能看未来的发行计划),记得顶格申购(1k手或者是1w张),一般申购后的第三天就揭晓中签情况。

如果你中签了,会收到华泰的短信,当然也可以在app刚才的地方看到,中了几签就需要当天16点之前通过“银证转账”转入几k的钱,转入后会自动冻结。

如果你后悔申购,不看好这个可转债,也可以不转入钱,这就叫做弃购,一般连续12个月超过三次,将不允许你打新六个月作为惩罚。 最后一步就是等上市当天把可转债卖掉。上市时间可以app查得到,一般也是十五天后。

PS:记如果你从未开通过华泰证券的账户,可以关注小程序:小课积财,在“赚钱积财”模块可获得专属购买福利哦

04 现在是申购可转债的好时机吗?

一般来说,在大盘相对高位申购的可转债,一个月以后,正好赶上大盘调整,亏损的几率就大一些。

相反,如果是在大盘低位申购的可转债,一个月后大盘正好上升,赚钱的机会就更大。最后,小编祝大家好运,无脑打新也能赚到钱!如果大家想获取更多理财投资小技巧,可以添加小程序:小课积财,一起学习哦

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