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可转债稳健型「银行转债有哪些」

2022-12-07 17:56:57 来源:镐铄

银行与大家生活息息相关,大到房产购置、汽车购置、投资理财,小到生活上的油盐酱醋都离开它,它是国家最重要的金融工具。据统计,我国共有4000多家银行,其中已经上市的有41家,大家熟知的工、农、中、建、交五大行,招商、兴业~、平安、浦发、中信等股份制银行,还有一些宁波、厦门等城市银行,渝农商行、青农商行等信用社。

统计2017-2021年,银行板块整体表现不佳,除2017年上涨6.15%、2019年上涨15.65%,其他年份均下跌,今年以来银行板块下跌了8.11%,整个板块只有7家上涨(最大涨幅23.89%)、1家平盘外,其它33家均下跌(最大跌幅40.76%)。近日,恒大财务风波更是让银行板块加速下跌赶底,银行板块已经快到了跌无可跌的境地了。

再看银行板块简直就是价值的洼地,41家银行的市净率平均0.77中,其中,有33家市净率低于1、最低的民生银行市净率0.36倍,市盈率平均6.31、最低的民生银行3.23、最高的瑞丰银行14.62,高于10的也只有3家(另外2家是宁波银行和招商银行),但就是这样银行依然被有的投资者称为“三大傻”之一,今年的股价表现不好也就情有可原了。

银行板块目前在估值修复中,已有部分先知先觉的资金进场开始买入了,如被称为“聪明资金”的北向资金就已经开始买入部分银行。

月线级别的K线图还未突破压力趋势线:

月线走势图

周线还在震荡筑底:

周线线走势图

日线还在下跌趋势中:

日线走势图

41家上市银行涨跌幅、市盈率、市净率等相关统计:

按涨幅排名1

按涨幅排名2

按涨幅排名3

那么银行对应的可转债在市场上有几只,今年以来表现如何?我整理了下共有14只,如下图所示:

14只银行可转债

14只银行股票涨幅和可转债涨幅对比分析:

14只银行股票涨幅和可转债涨幅

对比今年以来涨幅表现:14只银行平均下跌6.74%,可转债平均上涨4.07%,相差10.81%。可见银行可转债整体大幅跑赢对应的银行股票,这也是银行可转债的优点也是缺点,就是特别稳,不会大起大落,想在银行可转债赚大钱会比较难。

那么银行可转债还有没有投资价值,我们先看下整体价格:1110以下的有6只,溢价率低于20%的有4只,符合的只有1只青农转债,我们把溢价率稍微放宽点江银转债也符合。其他的低于105的银行可转债也可以考虑。

不过大家要注意是:

银行的发行规模一般都特别大,几十亿、上百亿的是正常不过,比如中信银行发行了400亿、光大银行300亿、少的江银转债也有20亿、可转债上涨会比较慢、每天波动小,特别适合厌恶风险的投资者;

而且银行一般都不差钱,所以银行没有拉升股票的需求尽快将正股涨到30%以上好让大家转股或强赎的动机,达到借钱不用还的可转债发行的最好的归宿,从这方面来说银行可转债最后很可能是到期付息赎回;

可转债的大股东一般都是公募基金、保险、证券等机构,风险性在所有可转债中的评级一般都是最高的,也就意味着风险极低。

如果你想获得比银行存款利率高、又不想承担风险,那么105以下或100以下的可转债你尽可以放心地持有,如果涨到110、115、120以上可以考虑选择卖出,再买入100或105以下的银行可转债。

发行规模、转债评级

机构持有情况

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