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可转债打新投资技巧「没有本钱如何创业」

2023-01-31 12:02:14 来源:期货小师妹

大家好,我是小师妹,想和你一起赚钱、成长的妹纸。

今天小师妹继续跟大家分享理财小妙招:不要本钱的投资方式——可转债打新。

话不多说,先放一张我朋友梅三姑娘去年中签的一只可转债的收益截图:

不需要盯盘,不需要资金门槛,一手就赚了435元。

打新债其实和“抢茅台”有点相似。

没抢到,没什么损失。如果抢到了,就可以原价买入、高价卖出大赚一笔。

同样都是没有门槛、抢购人数多,最终只有一批幸运的朋友才能中到。

只不过,抢购的“东西”,从茅台变成了一种投资品——可转债。

可转债,本质上是公司借钱的一张“欠条”,是我们把钱借给了上市公司。借钱期限到了,公司是要返还我们本金还有利息的,这是“债”的部分。

同时,它还可以转化为股票。如果我们不想做公司的债主,还可以做公司的股东。这就是“可转”的含义。

这种赚钱的方法,到底该怎么参与呢?真的能稳赚不赔吗?还有什么要注意的呢?师妹帮你整理了一下:

1.

可转债打新的要求

可转债打新门槛很低,无需像打新股那样需要拥有一定市值的股票,也就是说没钱没股票也能参加可转债打新,只需在中签后,补足款项就行啦。一般中一次也就1000~3000元,不会太多。

所以,可转债打新最大的要求是你首先得有一个股票账户。(随便找一家券商进行线上开户,大概10分钟就能完事~师妹就不推荐哪一家了,免得说我打广告)

2.

可转债打新的步骤

以某证券的APP为例,登录交易界面后,如果当天有新债发行,在下面图片的蓝色框中可以看到新债申购,点进去后,选择相应的可转债。

至于申购数量,师妹的建议是:顶格申购。

这么做,主要还是为了提高中签率。

打新债其实跟买彩票有点类似,每位打新者,在申购时,会被随机分配一组数字。

是否中签,就跟最后官方公布的中签号码有关。申购数量越多,获得的随机数也越多,中签的概率自然提高了。

放心,即便是顶格申购,每一次打中的签数也就1、2张,不会特别多。所以,大家不妨放心大胆地全数申购。

3.

什么时间申购?

对于申购时间,虽然沪深指有差异,但在早上9点半之后,统一打新,就不会有“漏网之鱼”啦。

如果想了解具体的交易时间,看这里

沪指:9:30-11:30;13:00-15:00

深指:9:15-11:30;13:00-15:00

4.

什么时候知道有没有中签?

在申购后第二个交易日,就可以在券商账户中查询结果。

一般中签结果的公布流程是这样的:

申购日后的第一个交易日,分配签码;申购日后的第二个交易日,显示中签结果。

如果你是周五申购,那中签结果一般要到下周二公布;如果是周一申购,周三就能知道中没中啦。

至于中签信息怎么查询?一般券商都会给你发短信提醒,如果没收到,也能在券商APP里找到。

5.

中签需要缴多少钱?

虽然,沪深两个板块,中签后显示的单位不同,但起始金额都是1000元。

1手(沪指)=10张(深指)=1000块钱

如果你中了2手,那就需要转入账户2000元,以此类推。

万一今天又接到中签提醒,但是没钱付怎么办?

按照证券交易所规定,个人投资者在12个月里,如果有3次中签却没能付款的,此后至少半年的打新都不能参加,新股新债都暂时别想啦。

所以,参与打新债的同学,千万记得要交款,或是在账户里多留点钱备用。

值得说的是,可转债从中签到上市,隔的时间可能比较长,几周都有可能,这样的话,你手里可能有多个待上市的可转债。

师妹的经验是,一般账户里留1万块就绝对足够周转了。

并且你的钱闲置在账户的时候,也可以每天去进行国债逆回购,所以这个钱放那里,也是有收益的。

6.

何时卖出?

一般来说,申购完成后,一个月左右才会上市,有的时间会更长一点,具体看上市公司公告。

不需要想太多,建议上市首日卖出,因为是打新策略,交易中波动的钱并不是打新策略考虑的事情,我们只做一二级市场的价差。

7.

如何提高打新的中签率?

可能说到这,还是会有小伙伴觉得每天要关注有没有新债可以打,一年也就赚个几千块钱,很麻烦。

首先,要想赚钱就不能嫌麻烦;

其次,还是有提高可转债打新赚钱效率的绝招,那就是多账户打新。

什么意思呢,就是你可以动员家庭成员一起开户打新。

举个例子,去年2月份有个中签率达到0.132%的东财转2的可转债上市,这个转债只要你顶格申购,一般至少能中1签(1000元),也有的朋友可以中2签(2000元)。

如果你拿8个账户来申购,同时中签的这一次的东财转债,每个账户平均赚300块(上市首日开盘价和收盘价分别为128.3元、129.3元,当天最高价139.2元),这一次的盈利达到2400元以上,而8个账户总共只需要8000元本金,这一波能赚2400块,30%的收益率。

由此可见,多账户来操作可转债打新,资金的利用效率还是非常高的。

8.

是不是所有的可转债都能打?

还真不是。资质一般的新债,不如不打。

截至2月2日,一共有126只可转债跌破发行价。

挑选合适的可转债主要看以下四点:

(1)市场环境

市场行情比较好的时候,像2019年末到2020年7月这段时间,基本上大多数新债都是:中签就是赚到。

但市场行情不太好的时候,像2020年11月之后到现在,新债市场就会出现明显的分化。其实就是水涨船高的道理。当河水涨高的时候,无论大船小船都能浮起来,但当退潮的时候,有实力的才能留下来。

(2)转债溢价

正股和转债间的溢价,正股表现越好,转债上市的表现也就会越好,反之亦然。一般情况下,只要市场环境不是极端恶劣,溢价为负的新债,破发的概率非常低。

(3)正股质地

其实打新债的收益,受对应股票的表现影响很大。正股表现越好,转债上市的表现也就会越好。反之亦然。

(4)转债评级

除了最优的AAA和最差的A ,其他评级对新债上市价格的影响极为有限,总的来说AAA级转债破发的概率肯定是比A 要低的。

所以,大家打新债的时候,不要无脑打,要看看溢价率,看看转股价值。这些数据都在债券详情页面有显示,自己查看就可以了。

▲某券商APP截图

9.

可转债还能不能买?

可转债打新,依然是适合小白理财的操作。

首先,在当前的环境下,开盘上涨的新债数量,远多于开盘破发的新债数量。

其次,当前破发的新债,亏损普遍都在几十到一百,跌幅相对较小,而涨势不错的新债,往往能产生几百块的收益。

不夸张地说,一只好债带来的回报,是破发新债的好几倍,好多小伙伴遇到一只破发的新债,就放弃了打新这个机会,还是非常可惜的。

不过,换个角度来说,如果打新债是个一直稳定赚钱的机会,那么参与打新的人,不可避免的就会越来越多,让新债变得越来越难中。

一部分新债破发,一定程度上也可以劝退一些没什么投资经验的参与者,间接提高其他人的中签率。

最近这几年,低风险赚钱的机会是越来越少了,先是银行理财的刚性兑付被打破,随后紧接着创新型存款接连下架,这些处在灰色地带的机会,正在一点点被规则约束。

处在规则之内的可转债打新,也随着参与人数越来越多,再也没有以前那种申请三四个就能中一个的景象。

这种变化之下,无脑赚钱的机会,越来越少了,市场对投资者的专业度,提出了越来越多的要求。

咱们普通人,不像专业的投资机构,有大把钱,大把时间精力去研究。不必追求过高的收益,毕竟高收益永远伴随的是高风险。

想要在变化的市场中找到更多的机会,小伙伴们还是要准备好一颗终身学习,长期成长的耐心。

好了,今天的分享到这里就结束了,有收获的小伙伴们,不要忘记给小师妹点个在看哟!同样你有什么问题也可以在文末给我留言~

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