公安部介入打击 虚拟货币 非法集资行为「虚拟货币属于传销还是非法集资」

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8月24日午后，银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局提示，近期一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓数字货币等方式吸收资金。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。主要有以下特征：

网络化、跨境化明显。

欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。

存在多种违法风险。

财新网称，这是监管虚拟货币的官方文件中第一次出现公安部的身影，也是第一次在“虚拟货币”之外，点出有人以“区块链”的旗号来进行风险集资。在晚间的央视新闻联播中，央视还编发了《防范以“虚拟货币”等为名的非法集资》联播快讯，再度发出预警，称“公众对发现的违法犯罪线索，可积极向有关部门举报反映”。

腾讯紧随五部委官方公告，发布关于整治ICO、虚拟货币乱象的相关措施声明，称在支付渠道上，针对违规行为，将采取以下措施：

限制问题平台收款帐号的收款功能，禁止其使用微信支付进行虚拟货币交易收款；

限制个人卖家帐号的收款额度，限制虚拟货币相关交易收款；

对日常交易进行实时监控，根据监控结果对命中的交易进行风险严重程度评估，或将采取直接拦截措施。

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行业动态

1. 以太坊通胀程度恶化，比V神预计多出556万个

此前根据V神预计，到了今年11月，以太坊总量应该是9600万。而如今，据统计以太坊总量已经达到了1.01亿多，比V神预计的还多出了约556万，也就是多出了约15亿美元。V神曾表示，区块550万将会在一个多世纪以后，也就是2128年被挖出，到时候以太坊供应量应为1.01亿。然而，现在以太坊的区块高度已经达到619万。

2. 比特大陆引入身份确认验证流程

比特大陆宣布该平台正在引入身份确认（KYC）政策，所有客户都需要全KYC才能使用该平台提供的采矿设备。比特大陆还向所有客户发送了关于KYC的邮件，要求他们尽快完成KYC程序，未能完成此过程的客户将被平台阻止或被限制交易。

3. OKEx宣布用户提币须身份认证，8月28日14时生效

OKEx宣布，用户在OKEx上进行提币，必须先进行身份认证，只要身份认证等级大于等于1级即可进行提币：未进行身份认证的用户提币额度为0；认证等级1对应提币额度为2BTC(24h)；认证等级2、3对应提币额度为100BTC(24h)，可根据交易量等级提升提币额度。

4. Bitmex数据两度现异常

Bitmex比特币期货合约XBT/USD数据现异常。8月24日20点55分，价格一度飙升至7000美元；21点时，价格又一度飙升至8000美元。目前已恢复正常，有用户表示尽管价格异常上涨，但其挂单仍未成交。Bitmex回应称这是一个失误，误将一个挂单的上限价格（而非执行价格）列出，没有投资者遭受损失。

5. Bittrex即将开启美元交易对

美国最大数字货币交易所Bittrex宣布美元交易对将正式开启。该平台的公告显示，所有在8月1日以前注册Bittrex的用户，都可以进行美元充提了，而美元交易区已经上线了BTC、USDT、ETH、ETC、XRP等6个币种，后续其他币种还会逐一上线。

6. 新加坡金融管理局和新加坡交易所将开发交付与支付代币结算程序

新加坡金融管理局（MAS）和新加坡交易所（SGX）将与技术合作伙伴Anquan、Deloitte和Nasdaq合作开发交付与支付（DvP）结算程序，以便在不同的区块链平台上结算代币资产。

7. 世界银行区块链债券需求超预期

世界银行推出的区块链债券邦迪（Bondi）此前宣布已筹集1亿澳元资金（约合7316万美元），但因投资者需求超出预期，该银行于24日表示，实际筹集资金为1.1亿澳元（约8100万美元）；该债券为两年期，该债券的优惠券可在2019年和2020年的2月和8月28日支付。它在两年内的收益率为2.2%，半年度再次收益率为 2.251%。

8. 券商提示区块链公司炒作概念风险

据《证券日报》，今年上半年，沪深两市至少有46家上市公司在半年报中不同程度地表达出对区块链技术的重视，其中39家披露了公司区块链技术应用进展，涉及金融、医疗、文化等各个领域。但山西证券表示，就目前来讲，区块链技术内外因素兼未具备，行业风向难辨，多数上市公司涉足区块链还处于前期探索阶段，实质性落地项目较少。中原证券亦指出，涉足区块链公司基本还都处于对区块链的应用的摸索阶段，如何盈利也还不清楚，商业化程度较低，未来是否能有真正的爆炸级产品推出尚存疑问，因而要警惕炒作的风险。

政策和监管

1. SEC正在对投资顾问进行有关“加密资产”的检查

美国证券交易委员会（SEC）下属合规检查与考核办公室（OCIE）正在对投资顾问进行有关“加密资产”的检查，他们将其定义为包括数字货币、初始硬币产品、分布式分类帐技术、区块链或任何相关产品，以及投资于这些资产或技术的集合投资工具。目的是了解投资顾问如何提供相关服务以及加密资产投资者的信息披露状况等。

大公司动向

1. 腾讯进军区块链安全领域，正在开放智能合约监测系统

腾讯正在开发智能合约安全检测系统，进军区块链安全领域。目前该系统仍在测试中，暂时支持用户上传智能合约文件和网站URL进行安全监测。此举也意味着腾讯正式进军区块链安全领域，据知情人透露，腾讯智能合约安全检测系统由曾获得国家信息安全漏洞库、微软等授予的多个安全奖项的腾讯安全玄武实验室研发。据腾讯此前发布的报告，今年上半年区块链安全问题造成约27亿美元损失。

2. 阿里云宣布与蚂蚁金服联手投入区块链基础设施建设

阿里云宣布正式联合蚂蚁金服投入区块链基础设施建设，阿里云确认，目前不做应用、也不做商业化，而专心做基础设施。

3. 美国银行提交关于数字货币存储系统的专利

美国专利商标局（USPTO）公开文件显示，美国银行为一种在企业环境中管理数字货币存储的系统提交了一项专利。这项专利详细说明了计算设备将如何管理区块链数字标记，可视作是美国银行2014年首次开始开发的数字货币在线金库存储系统提议的延续。该专利的未来背景是，数字货币被公众广泛采用，但消费者仍将资金委托给银行等托管人，而不是保留自己的私人密钥。

4. GMO将挖矿从BCH转向BTC

日本互联网巨头GMO已将其全部挖矿能力从比特币现金（BCH）转向比特币（BTC）。数字货币业务投资者Trace Meyer上传到其社交媒体的GMO月度采矿报告证实，GMO 7月挖掘了568枚BTC和零枚BCH。相比之下，该公司1月份挖掘了21枚BTC，但却有213枚BCH。

观点

1. 邹传伟：赞同双币结构，稳定币非常重要

2018区块链学术研讨会在重庆举办，会上比特大陆首席经济学家邹传伟表示他个人非常赞同双币结构，稳定币是一个很大的方向，比特大陆的吴忌寒也持相同观点。邹传伟认为，稳定币存在才能完善支付体系，他倾向于金本位的稳定币结构。通过市场化的方式建立分工机制，引进一个token，激励社区，实现组织经济的可持续。