中银稳健增长股票基金和债券的投资比例「中银优选混合基金」

在李先生的量化模型中中银优选混合80.035分（2022.06.05），获得金牌。以下是根据基金公司、基金经理、基金产品三个维度分析情况：

基金公司

中银基金管理有限公司成立于2004年，目前资产管理规模超3953亿元，在所有公募基金公司中排名22，最新季度权益类基金管理规模约185亿。旗下共有在职基金经理40人，平均从业年限为5年，其中从业年限10年以上的基金经理6位，在5年到10年的基金经理12名，占比45%。

综合来看，该基金公司投资能力一般，持续能力较好，管理能力较强。综合表现良好。

基金经理

中银优选混合的经理人王伟先生，工学硕士，中银基金管理有限公司助理副总裁，2010年加入中银基金管理有限公司，2015年5月至今任中银优选基金基金经理，从业年限7.31年，部分经历过2014年07月22日至2016年01月27日股票市场的牛熊转换。未曾获得过奖项，目前管理基金规模74.01亿元，管理基金数量6只。

其管理的混合型基金年化回报约14.97%，近三年管理的混合型基金最大回撤为15.72%，同类基金经理为26.01%，最大回撤为基金净值从最高到最低的下降幅度，可以展现出历史最大亏损情况，数值越小越好，抗风险能力越强。近三年夏普比率为0.10，同类基金经理为0.05，夏普比率表示每承受一单位风险，预计可以拿到多少超额报酬，数值越大越好，基金性价比越高。该基金经理进攻能力较强，进攻超越九成的基金经理，在行情上行时表现较好。

综上来看，该基金经理投资管理经验较为丰富，管理的基金整体业绩波动风险稍大，盈利能力远高于同类平均水平。主要管理主动权益型，持仓偏向制造行业。综合表现中等。

基金产品

中银优选混合成立日期2009年04月03日，目前规模20.66亿元，业绩比较基准为：65%×沪深300指数收益率 35%×中证国债指数收益率，目前的投资主板占20.9%，中小板占56.6%，创业板占22.5%。

该基金成立至今，总收益为508.68%，复合年化收益为14.70%，同期同类基金收益仅为81.04%，复合年化收益仅为5.29%。近三年夏普比率为1.61，超越96%的同类，处于同类基金上游水平；近三年最大回撤为29.90%，超越70%的同类，处于同类基金中上游水平；近三年波动率为22.34%，超越57%的同类，处于同类基金中游水平；近三年超额收益449.58%，超越97%的同类，处于同类基金上游水平。该基金持有人以机构为主，占比为51.07%，较上期增加2.49%，该基金受机构青睐。根据近三年历史数据测算，该基金持有一年的胜率大于99.58%。

综上来看，该基金是一只偏股混合型基金，依托中国良好的宏观经济发展形势和资本市场的高速成长，投资于能够分享中国经济长期增长的、在所属行业中处于领先地位的上市公司。基金选证能力强，盈利能力强，抗风险能力强，收益稳定性较好，择时能力强。近期风格偏向成长，持股策略倾向于中长线，稳健型的投资者可以重点配置，谨慎型及以下的投资者也可以少量配置。综合表现良好。

已入选“想选基金”的基金：

参考恐惧贪婪指数等数据，建议目前仓位保持在8.6成左右；参考股债性价比等数据，目股市性价比较低，建议股债持仓配置比例87:13。目前“想选基金”组合持仓：兴全合润混合（金牌）、工银文体产业股票（金牌）、大成新锐产业混合（金牌）、华安安信消费服务（金牌）、招商产业债券A（金牌）。共有四种组合方式，分别为：

“想选基金”组合（一次性买入稳健版）：一次性满仓买入。每季度对持仓重新评级并调整，根据仓位建议和股债配比建议择机调仓。

目前持仓情况：

货币基金本周建议占比7%，目前持仓占比6.93%；

兴全合润本周建议占比22.5%，目前持仓占比22.82%；

文体产业本周建议占比22.5%，目前持仓占比22.91%；

新锐产业本周建议占比22.5%，目前持仓占比22.03%；

消费服务本周建议占比22.5%，目前持仓占比22.34%；

产业债券本周建议占比3%，目前持仓占比2.97%；

目前组合仓位9.3成，股债配比94：6，与本周仓位建议和股债配比建议相差不大，暂不调整。该组合成立至今涨幅-4.16%。

“想选基金”组合（一次性买入进取版）：一次性满仓买入。每季度对持仓重新评级并调整，根据股债配比建议择机调仓。

目前持仓情况：

兴全合润本周建议占比24%，目前持仓占比20.94%；

文体产业本周建议占比24%，目前持仓占比20.34%；

新锐产业本周建议占比24%，目前持仓占比22.64%；

消费服务本周建议占比24%，目前持仓占比20.85%；

产业债券本周建议占比4%，目前持仓占比15.19%；

目前组合满仓2.1w，目前组合股债配比80：20，与本周仓位建议和股债配比建议相差不大，暂不调整。该组合成立以来涨幅-4.51%。

“想选基金”组合（每周定投）：每周一根据当周股债配比手动定投300元。每季度对持仓重新评级并调整，根据股债配比建议择机调仓。

目前持仓情况：

兴全合润本周建议占比24%，目前持仓占比23.06%；

文体产业本周建议占比24%，目前持仓占比22.97%；

新锐产业本周建议占比24%，目前持仓占比20.56%，下周一定投300；

消费服务本周建议占比24%，目前持仓占比20.67%；

产业债券本周建议占比4%，目前持仓占比11.36%；

目前组合股债配比84：16，与本周仓位建议和股债配比建议相差不大，暂不调整，先全部定投新锐产业。该组合成立以来涨幅-5.02%。

“想选基金”组合（手动买入）：择时手动买入，公布在交易日的午评当中，该组合成立以来涨幅-6.20%。每季度对持仓重新评级并调整。

大家有什么想要李先生帮忙看看的基金，或是分析优化自己的持仓组合，也可以回复评论。