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股票基金应对通货膨胀「通货膨胀投资什么资产比较好」

2023-01-23 10:02:31 来源:小贺1982

通货膨胀是一个经济学术语,如果从学院派经济学角度它有一个晦涩难懂的概念,但正如投资大师查理芒格所说“一定要避免追求虚假的准确和错误确定性的精神”。

因此这里就不再复制粘贴相关的经济学概念,我们可以将其简单理解为“当期货币和信用的数量>当期所能提供商品和服务的数量”的一种态势。

这样的后果就会导致过多的购买力(货币 信用)追逐过少的资产(商品 服务),进而产生激烈的竞争,之后出现“价高者得”的现象。

那么自然而然手中同样的购买力购买涨价的资产,当然会造成购买力的贬值,这种连锁反应引起的一种状态就称之为“通货膨胀”,当然通货膨胀也并不像大众想象地一无是处。

温和的通货膨胀率维持在2%左右可更好地满足并促进实体经济的发展,那么在过大的通货膨胀环境下如何保持的购买力(货币 信用)不贬值呢?

答案就是投资具有保值属性的资产,那么什么样的资产具有保值属性呢?我们从以下几种资产出发为大家一一分析。

第一种方法“持有货币”,一种最差的做法,虽然固定存款能提供利息计,但其获得的仅是名义利率,如果减去通货膨胀率则实际利率将变为负值,

第二种方法“投资债券”,一种相对较好的做法,这里的债券只要指本国的国债或抗通胀债券,通货膨胀环境下政府会大概率选择加息,进而达收紧货币的目的。

因此债券的内生价值及利息会随着整体利率升高,同时由于市场预期变得更为谨慎,购买债券的需求也会上升,又会进一步推升债券价格。

第三种方法“投资大宗商品”,一种相对较好的做法,由于通货膨胀下购买力泛滥,进一步突袭了商品产生相对的稀缺性,过多资金追逐过少的资产其价格一定会上升。

同时由于未来经济复苏又需要从实体经济开始,而实体经济开始有需要原材料和大宗商品的支持,进而追根溯源也会造成大宗商品的供不应求。

第四种方法“投资黄金”,一种相对中性的做法,黄金具有天然的对冲通货膨胀的属性,同时其又广为大众所接受,具有广阔的市场和非常好的流动性。

但黄金的周期属性非常强,同时其没有内生价值及自身不产生收益,如果仅投资黄金而不配置其他资产,则相对与通货膨胀的危险而言其投机的风险更大。

第五种方法“投资房地产”,一种相对中性的做法,房地产天然具有抗通胀属性,同时有内生性价值及房租因此效果较好,但入门门槛较高并及其容易产生资产泡沫。

第六种方法“投资虚拟货币”,一种相对较差的做法,虚拟货币完全没有内生价值,其价格是建立在人们对于货币购买力的信心,同时其人为操控的现象比比皆是,因此风险极大。

第六种方法“投资艺术品”,是一种相对中性的做法,艺术品的收藏门槛较高,同时需要专业知识去分辨价值并受大环境影响,因此其性价并比不高。

第七种方法“投资股票”,最好的对冲通货膨胀的方法没有之一,但注意这里的投资并不是押注单一股票,而是在有限度的多元化形式进行投资。

用最简单的一句话来说就是“投资宽基指数”,并用一种资产配置的方式体现出来,比如以沪深300、中证500、创业板、科创板、恒生指数、纳斯达克指数、中债指数即可。

当然时移世易且因人而异,听我说的话但不要模仿我,一定要结合个人的情况做分析,配置符合个人认知能力、风险承受能力、目标和性格的组合才是王道。

通货膨胀并不可怕,其仅仅是诸多经济运行状态的中一种,只要人类使用货币和信贷,那么通货膨胀永远不会消失,因此理解本质、明确原则、形成对策才是明智的做法,我是小贺,期待为你答疑解惑!

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