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基金长线持有 是不是就不会亏本了「基金长远来看会赚吗」

2023-01-18 14:57:29 来源:谜桔

对于这个问题,实际上是没有统一标准答案的。

许多投资者在挑选基金时,更倾向于榜单上业绩表现排名靠前的基金,通常会将这些基金列入自选观察,或作为买进的选择。

基金能否赚得“正”收益,与大环境经济息息相关,以及个人的投资行为都有很大的影响。

经常在理财社区能看到一些用户发牢骚,说当初购买一只基金,刚开始是有盈利的,然后持有到现在3年了,反而亏损了多少个点!

那么,基金长线持有是不是就不会亏? 答案是——否!

一、以基金历史业绩做参考

以权益类指数型基金为例,每个人对于长线投资的概念不同,我个人认为基金持有3年以上,对我而言,我认为可以称得上是长线投资。但是对你而言,我不知道算不算?

从截图中看,中秋节过后开市的前两天行情走下行趋势,昨天(周三)回弹,这些历史业绩排行榜单上靠前的基金,依然在前面。

从长期来看,这些基金的业绩可以算得上是优秀的,有个别基金是近近两年来业绩排行一直领先的基金,同样也是热门主题基金,如消费,白酒,食品,饮料,还有医药主题,科技主题等。

指数型基金正收益排名截图

如果持有这些基金中的某一只,那么从历史业绩来看,持有3年自然是不会亏损的。(当然了;可能在过往中,也曾经历过短期的跌幅)但是从业绩基础上来看,阶段性下跌最终还是会反弹的。

二、查看资料验证历史业绩

下面这个业绩排行,我选择的是指数型基金自成立以来的“负收益排行”,假如说;我截图的这部分基金,刚好是你手中持有一只,且是从发行期你就买进持有至今,那么你持有的这只基金极有可能也是负收益状态!

指数型基金负收益排行截图

从上图中可以看到近年来正收益的周期,如果你购买的这其中的一只基金,持有的时间在一年左右,发现该只基金从买入至今,业绩起伏非常不稳定,而且下跌的概率比上涨的比例低,经常难得取得正收益了,结果又给跌回去!那么在“正收益”时,寻找机会清仓处理,避免再次变成“负收益”。

某基金涨跌走势

短期业绩表现不错的基金,不能代表未来的走势也能一直不错。

如下图;近3个月 来的业绩还算不错,但是历史业绩显示,3年的业绩虽然没有亏损,但是也并没有预期的那么好。

短期收益与长线收益对比

因此;如果买到的冷门主题的基金,且多数处于“负增长”的情况下,中短线未必就是不好,长线未必就是好。及时止损,获取正收益并不是仅仅只靠“长线持有”就行,买到业绩不好的基金,持有的时间更长,可能亏损程度则会不断加大。

三、尽管是稳健型基金,也会有盈或亏

看到有的投资者在观点中阐;“长线持有债券型基金不会亏损”我是不认同这个观点的,我为什么不同,原因如下;

下图是债券型基金历史业绩的排名,只要是权益类投资产品,非固定收益类理财产品,那么自然就会有盈利或亏损。

比如;债券型基金,债券型基金被称之为稳健型理财产品,尽管该类型的基金风险系数属于中低,但是仍然会有可能造成亏损。

买到业绩优秀的基金能赚钱固然是好事,但是不能把稳健类基金归类到保本类中去,两者差别很大的。

债券型基金正收益排行

因此;基金长线持有能赚钱,并不能概括所有基金。就好比做生意一样,有部分选择创业的人,认为一定能赚到钱,但是殊不知潜在亏本的风险也很大。这也就是为什么有的人通过做生意发家致富,而有的人生意没做成导致破产,最后还背负一身债。

债券型基金负收益排行

和基金买卖是一样的道理,你想要获取更高的收益,那么必定需要承受未知的风险,而这个风险还是我们无法预知的。任何投资都存在着一定风险,只是风险系数或高或低不同罢了。

综上所述

目前基金类型长期持有不会亏损的类型只有一个,那就是货币基金。

但是;有一点需要明确的是,货币基金在历史上是有过亏损记录的,个别基金的一次,两次,只是亏损概率很低。

从下面的截图中可以看到,货币基金近3年收益收益率倒数排名,基本上都是正收益。

货币基金收益率倒数排行

最后想说;

基金长线持有是不是就不会亏钱,答案是否定的。

因为购买不同的基金,其业绩和个人的操作行为都会给持有的基金带来影响,能否盈利,需要根据市场行情,以及个人操作而决定。

注;以上截图所罗列的收益率排行,只是一个综合的平均值收益率展示。

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