2023-01-15 09:04:57 来源:我叫川三石
“每一条净值曲线,都是基金经理价值观、人生观的折射,是基金管理人不断叩问自身、穿越光阴的过程。投资,始于技,臻于艺,止于道。”
【基金组合名称】
“我要稳稳的幸福”
产品创立日期:2017-01-20 已运行:1750天 风险等级:中低风险
【基金公司】
交银施罗德基金管理有限公司
【基金业绩比较基准】
中证综合债*90% 沪深300*10%
【组合主理人】
交银施罗德基金多元资产管理部
前任副总监:
杨喆(累计任职时间:1年又363天)
现任副总监:
蔡铮(累计任职时间:8年又318天)
006880.OF 交银安享稳健养老一年
008697.OF 交银养老2035三年
点评:
杨喆女士和接任的蔡铮先生都是一样的量化研究背景,量化策略不一定就意味着衍生品、对冲等,量化投资的大神詹姆斯西蒙斯说过:“我不想每时每刻都被市场折磨,我想要在我睡觉的时候都能帮我赚钱的模型,一个完全屏蔽了人类干预的系统。”量化,其实更多的是研究确定性。
【业绩表现】
点评:
最大回撤发生在2018年2月,回撤2.6%,随后2018年一整年的大跌、2020年2月3月的大跌、2021年2月的大跌,都没有太多的影响到组合表现。
【组合持仓】
点评:有个搞笑的点,买自己家的都是买A类,买中银的都是买的C类,哈哈。
这里面也基本上“一网打尽”了交银的“固收 ”大将。
1、黄莹洁(从业时间:6年6月)
519782.OF 交银裕隆纯债债券A
006793.OF 交银稳鑫短债债券A
2、唐赟(从业时间:6年4月)
164902.OF 交银信用添利债券(LOF)
519723.OF 交银施罗德双轮动债券A/B
3、于海颖(从业时间:11年1月)
519718.OF 交银纯债债券A/B
4、季参平(从业时间:2年3月)
006367.OF 交银裕祥纯债债券A
5、王艺伟(从业时间:1年11月)接任李娜
519738.OF 交银周期回报灵活配置混合A
519755.OF 交银多策略回报灵活配置混合A
519752.OF 交银新回报灵活配置混合A
6、刘鹏(从业时间:3年6月)
519704.OF 交银先进制造混合
7、陈俊华(从业时间:6年)
519779.OF 交银沪港深价值精选混合
8、沈楠(从业时间:6年7月)
519700.OF 交银主题优选混合
9、杨浩(从业时间:6年3月)
519772.OF 交银新生活力灵活配置混合
【仓位变动】
【投资理念】
交银基金多元资产管理部对它的定位不是普通意义上的“固收 ”,而是一个追求“大概率 ”、“确定性 ”的基金组合。它底层的大类资产配置模型之一是风险平价策略,这与他们以风险控制为首要核心的观念非常契合。所谓的风险平价策略,即从“各类资产对组合风险的贡献程度相同”这一角度出发来构建投资组合,追求的不是一种绝对意义上的高收益。
【结论】
交银施罗德的基金组合是公募基金行业里的先行者,尤其是“我要稳稳的幸福”组合号称是“固收 ”组合的标杆,年化收益7.09%,最大回撤2.6%,作为理财替代方案而言,是合格的选择。
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