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投行是做什么的？

投行从何而来

投资银行是从商业银行发展出来的。19世纪末20世纪初，欧美资本市场发展迅速，投资银行业获利丰厚。商业银行在利益驱动下，纷纷参与到投行业务中。

简单来说，银行负责“蓄钱”，投行负责“找钱”，他们之间如果没有严格的界限，二者很容易一拍即合，拿储户的钱去做高风险的投资。

银行一只手吸收储户的钱，另一只手马上把这些钱投入债券和股票交易，这无形中助长了资本市场泡沫的产生。然而泡沫终究是会破灭的，1929年美股崩盘，大萧条来敲门。约1/3的银行破产，大量储户血本无归。

为了防止危机重演，银行和投行分野格局逐渐形成：

1933年，美国政府出台了《格拉斯—斯特格尔法》。该法案规定商业银行只能在传统银行业务和证券业务中二选一，投资银行和商业银行分野格局形成。

而后，摩根选择业务拆分，由摩根斯坦利专门做投行，J·P摩根回归做商业银行业务，花旗银行则最终选择了做银行业务。

1948年，日本制定了《证券交易法》，对银行业与证券业分离做出法律上的规定。

许多国家也陆续出台类似政策，形成银行与投行分野的格局。

投行是做什么的？

对于投行本身其实没有一个非常准确的定义。

一般来说，投资银行是为公司、政府或者是富人提供建议、筹集资金的机构。

大投行(即“Bulge Bracket”)，像高盛(Goldman Sachs)，摩根士丹利(Morgan Stanley)，美银美林(BoA MerrillLynch)等，除了传统投行业务外，还会做一些其他的工作。

例如，这些公司会有专门从事证券交易的部门(Capital Markets)，也会为机构/个人提供相关证券的调查(Sell-side Research)以及投资管理等(Asset Management)。

广义上来说，投行内有两大组别：Product Group和Industry/SectorGroup。

Product Group主要分为兼并(M&A)，杠杆融资(Leverage)以及重组(Restructuring)三大块。

在这个Group从业的人员需要有一定的产品知识，并且是各类交易的执行者。

而在Industry Group需要Cover各具体行业，并且工作更多的是进行市场活动。

行业划分例如FIG (Financial Institution Group)、TMT (Telecom, Media and Technology)以及Real Estate等。

投行有哪些部门？

目前国内的证券公司超过100家，从市场格局看粗略可分为三类：

国有大型券商：主要分布在北京、上海和深圳三地，业务多元、平台整齐，通常对各类人才都有需求，机会多，竞争较为激烈。

中小型券商：中小型券商很多是地方国资的背景，大都在省会级城市；

外资券商：瑞银、高盛高华等，门槛相对更高，通常要求有国内外一流高校背景。

具体而言，国内投资银行的部门可以细分为——

经济业务部

投行经纪业务一般分为经纪业务总部和营业部。
经纪业务总部承担对营业部的管理和规划的职能、一些重要零售客户的维护和服务由经纪业务总部负责。

营业部已覆盖至全国各大中小城市，主要招投资顾问或者经理助理、运营管理之类的职务，对学历门槛要求相对低一些。

投资银行部

投行业务通过划分多个项目组开展业务，项目组之间的定位略有不同，有的是以行业为参照划分，有的是根据地域属性划分，还有部分没有明确划分，相互之间存在一定的竞争关系。

通常新人会分到某个项目组，从尽职调查等开始做一些基础的工作，随着经验积累丰富后，可通过自身的资源积累去发掘项目，2年之后可以开始考取保代资格。

证券投资部

自营部门是券商以自有资金进行投资获得收益的业务部门。

目前券商自营部分为几个方向：方向性投资、量化、套保等，趋势是方向性投资规模渐小，量化等增大，未来权益互换、做市等业务的兴起，人才需求会更多。

资产管理部

资管业务部是证券公司的大部门，包括运营管理、产品设计、投资管理、渠道管理等。

融资融券部

主要负责近两年兴起的资本中介业务，融资融券、约定购回和股权质押融资。该业务的客户接口在营业部，大部分时候不需要直接面对客户，主要负责对营业部该项业务的推动和管理。

固定收益部

负责将投行和自营中关于固定收益的部分进行整合，并扩充人员。目前正处于大发展初期。固定收益部包括固定收益产品的销售、交易、发行、撮合等，对人才的要求各有不同。

直接投资部

直投是券商的PE投资部门，证监会最初开放直投牌照的时候，定位券商的直投与其他PE、风投的区别是，要投资2-3年内可以上市或退出的项目，以减少投资风险。

资本市场部

主要指的是股票资本市场部。通常投行在将项目材料报会后，后期工作由资本市场部接手，包括与证监会沟通、与潜在投资者沟通，询价、定价、发行等。

研究所

研究所是投资银行发挥定价作用的核心部门，当前全球的大趋势，投资银行的研究部门重要性是越来越大的，同时它也是比较容易受到市场关注的部门。其核心作用是对宏观策略进行判断，同时对各种股票债券进行定价。

风控部

风险控制是券商的核心部门，各项业务超过一定规模，都必须通过风控的审核才能成形。因此，风控人员要熟悉资本市场的各项业务，能够从业务的层面来理解和分析风险，同时也要理解公司的战略和发展方向，去充分的评估风险。

法律合规部

保证公司各部门运作和展业过程中符合法律和相关管理条例的规定，防范和杜绝风险事件的产生，例如投行的防火墙、自营的防火墙等。

人力资源部

证券公司人力资源部的工作与其他公司大致相同，但强度会更大。由于投行的周期性和市场化，职员流动性会比较大，招人是长期状态。

财务部

除公司日常经营的财务管理之外，财务部还需要担任资本筹划、市场拆借、并购估值、资金分配等一些列职能。

投行为什么会成为春招的首选？

诱人的薪资水平

投资银行是个高薪资高回报的行业。在美国人均收入不到4万美元的时候，高盛人年均薪酬就超过了70万美元。高盛、摩根斯坦利等投资银行每年往往净收入的大约一半都用在了员工薪酬上。

即便在国内，进入投行，也意味着起薪就能达到几十万。这对于打工者来说，收入简直在金字塔的顶端。

基本上所有的投资银行都有固定职业阶梯，只要没有被开除，那你的职业道路就应该是这样的：

Analyst → Associate → Vice President(VP) → Senior Vice President (SVP) / Director→ Managing Director (MD)

投行人的每日状态就是和一群超级精英共事，眼界和视野都能够在短期内迅速提升，而扁平、共识驱动的合作文化更是锦上添花。

如高盛的CEO劳埃德•布兰克费恩说：“你不一定是最聪明的人，但我们这里一定是由聪明的人、有趣的人和对世界好奇的人所组成的最强组合。”

虽然投行人一年365天都在加班中度过，即便下班了也要随时待命，是名副其实的“007”，平均每周工作近100个小时。但如果有一天你坚持不住高压想要离开，无论你想从事什么工作，过去的投行经历将是你履历中最重要的加分项。

没有人会认为在投行工作是轻松的，但高盛人表示，积极的一面让这一切都变得值得。因为在投行工作的经历让他们变成更优秀的自己。

投行偏爱哪些人群？

投行向来还有名校情结，尤其是九大投行，从来都不会掩饰对 Target School 的情有独钟。

传统的Target school除了常春藤Lvy league名校之外，还有NYU、Notre Dame、Northwestern等名校；英国有LSE、UCL、帝国理工；欧洲有巴黎高科，香港有港大，港中文等等。

金融国际化，自然需要国际通行语言做基础，另一方面，出色的学业成绩是证明你学习能力好，基础知识扎实的不二法门。

行业研究是大多数投行人的必备技能，也是求职者进入金融行业的一块敲门砖。因此，如果没有一份行研相关的实习经历，就很难在激烈的竞争中脱颖而出——毕竟，投行求职是一场“优中选优”的游戏，而学历仅仅也是众多条件的一小部分。

投行竞争的激烈程度可以“荣”登榜首，每年刷掉一批又一批，所以想进投行的小伙伴们一定要抓紧啊，做足准备工作，才能有望脱颖而出，收到offer！可以联系我们，我们助力你搞定一切！

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