2022-12-31 18:53:44 来源:鹏华基金
近期,随着首批公募REITs解禁、公募REITs再添新军等热点出现,公募REITs基金频频进入投资者眼帘,据wind数据显示,截至2022年6月23日,在2021年发行的11只公募REITs产品中,有10只产品实现了分红(数据来源:wind,时间截至2022.6.23)。那么,近期存在感较强的公募REITs基金到底是什么?值得投资吗?适合哪类投资者投资?
什么是公募REITs基金?公募REITs基金是指不动产投资信托基金,基金公司通过筹集投资人资金,投资于高速公路、房产、物业、港口仓储等领域。举个栗子,如果你投资了高速公路类型的公募REITs基金,那么你的基金分红来源主要为过路费等;如果你投资了产业园、港口仓储类型的公募REITs基金,那么你的基金分红来源主要为租金、物业费等。公募REITs基金的收益来源除了上述的基金分红外,还包括基金的买卖价差,与股票和债券相比,REITs基金具有风险相对较小、收益中等的特征。
公募REITs基金值得投资吗?1、从收益层面看
REITs基金具有强制分红的特征,收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的90%,这项基金主要投资不动产,而不动产的经营会带来租金收入,因此REITs基金在分红上存在一定的保障,但并不代表其是保本型产品,也存在一定的投资风险。
2、从风险层面看
公募REITs投资的是基础项目领域,一般与其他资产类别的相关性较低,因此也可以有效的实现资产组合分散化管理。
适合哪类投资者投资?由于公募REITs基金主要投资于不动产,而不动产的投资周期相对较长,因此REITs基金一般会设置较长的封闭期,较为适合追求稳健收益且有长期目标资金配置的投资者,在REITs基金上市后,投资者可以在二级市场买入或卖出基金份额,而场外份额持有人需将基金份额转托管至场内才可卖出。
总的来说,投资者想要投资公募REITs基金,需要了解清楚这类基金的风险收益特征,再理性做出投资决策。
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基金投资有风险。在进行投资前请参阅相关基金的《基金合同》、《招募说明书》等法律文件。了解基金的风险收益特征,并判断基金是否与投资人的风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资需谨慎。
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