长沙银行股东大会「股份有限公司董事会表决」

证券代码：601577 证券简称：长沙银行 编号：2021-038

优先股代码：360038 优先股简称:长银优1

本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

长沙银行股份有限公司（以下简称“本行”）第六届董事会第十三次会议于2021年8月17日上午在长沙银行总行3315会议室以现场加视频方式召开。会议应出席董事12人，实际出席董事12人。会议由董事长朱玉国主持。监事会监事长吴四龙，监事晏艳阳、尹恒、兰萍、贺春艳，董事会秘书杨敏佳、总审计师向虹、首席风险官黄建良列席本次会议。本行股东湖南新华联建设工程有限公司股权质押比例超过50%，根据监管规定对其派出董事冯建军在董事会上的表决权进行了限制。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及本行《章程》的有关规定，会议所形成的决议合法、有效。

会议对以下议案进行了审议并表决：

一、《长沙银行股份有限公司2021年半年度报告》及摘要（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司2021年半年度报告》）

表决情况：同意11票，反对0票，弃权0票。

二、长沙银行股份有限公司董事、监事及高级管理人员任职重大事项管理制度

表决情况：同意11票，反对0票，弃权0票。

三、长沙银行股份有限公司2021年度总行综合经营管理考核办法

表决情况：同意11票，反对0票，弃权0票。

四、关于长沙银行股份有限公司与湖南长银五八消费金融股份有限公司重大内部交易的议案

董事会同意本行给予湖南长银五八消费金融股份有限公司同业授信额度60亿元，用于开展同业借款业务，授信期限1年，利率按照商业原则确定，授信条件不得优于独立第三方。

独立董事对该议案发表了独立意见。

表决情况：同意11票，反对0票，弃权0票。

五、长沙银行股份有限公司广州分行不良资产单户债权转让处置方案

表决情况：同意11票，反对0票，弃权0票。

六、长沙银行股份有限公司互联网贷款管理办法

表决情况：同意11票，反对0票，弃权0票。

七、长沙银行股份有限公司2020年度战略评估报告

表决情况：同意11票，反对0票，弃权0票。

会议听取了《长沙银行股份有限公司2021年上半年核销贷款清收情况的报告》《长沙银行股份有限公司理财投资业务专项审计报告》《长沙银行股份有限公司2020年度关联交易专项审计报告》《长沙银行股份有限公司2020年度资本管理专项审计报告》。

会议通报了《湖南银保监局2020年半年度监管会谈意见》，并听取了《长沙银行股份有限公司对湖南银保监局2019年监管情况通报的整改落实情况报告》《长沙银行股份有限公司对湖南银保监局2020年半年度监管会谈意见的整改落实情况报告》。

长沙银行股份有限公司董事会

2021年8月18日

证券代码：601577 证券简称：长沙银行 编号：2021-039

优先股代码：360038 优先股简称：长银优1

长沙银行股份有限公司

2021年半年度报告摘要

一、重要提示

（一）本半年度报告摘要来自长沙银行股份有限公司（以下简称“本行”、“公司”）2021年半年度报告全文，为全面了解本行的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）仔细阅读半年度报告全文。

（二）本行董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

（三）本行第六届董事会第十三次会议于2021年8月17日召开，审议通过了2021年半年度报告及摘要，会议应当出席董事12人，实际出席董事12人。本行监事会成员，董事会秘书及部分高级管理人员列席了本次会议。

（四）本半年度财务报告未经审计，大信会计师事务所（特殊普通合伙）对本半年度财务报告进行了审阅。

（五）本行董事长朱玉国、主管会计工作的负责人伍杰平、会计机构负责人罗岚保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

（六）本行2021年中期不进行利润分配或资本公积转增股本。

二、公司基本情况

（一）公司简介

（二）主要会计数据和财务指标

单位：人民币千元

（三）补充财务指标

（四）资本结构、杠杆率及流动性情况

1.资本结构

单位：人民币千元

注：1、符合资本充足率并表范围的附属公司包括：湘西长行村镇银行股份有限公司、祁阳村镇银行股份有限公司、宜章长行村镇银行股份有限公司和湖南长银五八消费金融股份有限公司。

2、按照《商业银行资本管理办法（试行）》的相关规定，信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量。公司资本构成详细信息请查阅公司网站（www.bankofchangsha.com）投资者关系中的监管资本栏目。

2.杠杆率

单位：人民币千元

注：以上指标根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计算，公司杠杆率详细信息请查阅公司网站（www.bankofchangsha.com）投资者关系中的监管资本栏目。

3、净稳定资金比例

单位：人民币千元

4、流动性覆盖率

单位：人民币千元

（五）资产质量情况

1.贷款五级分类情况

单位：人民币千元

2.按逾期期限划分的贷款分布情况

本行重视逾期贷款管理，加强逾期贷款预警监测，前移风险关口。截至报告期末，本行逾期贷款余额59.62亿元，逾期贷款占比1.72%，较上年末上升0.07个百分点。其中逾期60天以上贷款余额35.76亿元，逾期60天以上贷款在贷款总额中占比1.03%，逾期60天以上贷款与不良贷款比例为86.02%。逾期90天以上贷款余额32.25亿元，较上年末增加5.30亿元，逾期90天以上贷款在贷款总额中占比0.93%，较上年末上升0.08个百分点，逾期90天以上贷款与不良贷款比例为77.58%，较上年末上升6.89个百分点。逾期60天以上贷款偏离度和逾期90天以上贷款偏离度均低于1。

单位：人民币千元

3.贷款减值准备计提和核销情况

（1）以摊余成本计量的贷款及垫款减值准备变动(不含贷款应计利息)

截至报告期末，以摊余成本计量的贷款及垫款本金减值123.36亿元，较2021年1月1日增加11.79亿元，增长10.56%。

单位：人民币千元

（2）以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款及垫款减值准备变动(不含贷款应计利息)

单位：人民币千元

（六）股东情况

1、普通股股东情况

（1）股东总数

（2）截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表

单位：股

1注：截至报告期末，新华联建设持有本行289,430,762股股份，占本行总股本的7.2%；新华联建设的关联方新华联石油持有本行52,530,995股股份，占本行总股本的1.31%；两者持有本行341,961,757股股份，占本行总股本的8.51%。其中新华联建设股权质押289,298,538股，占其所持我行股份99.95%，新华联石油股权质押52,530,995股，占其所持我行股份100%。二者合计股权质押股数341,829,533股，占我行总股本8.5%。新华联建设股权冻结128,826,640股，占其所持我行股份44.51%，新华联石油股权冻结52,530,995股，占其所持我行股份100%，二者合计股权冻结股数181,357,635股，占我行总股本4.51%。

2、优先股股东情况

（1）股东总数

（2）截止报告期末前十名优先股股东情况表

单位：股

三、经营情况讨论与分析

2021年上半年，本行紧紧围绕“生态银行建设年”工作主题，积极应对形势挑战，扎实推进稳发展、增效益、促转型、防风险、强服务、保安全等各项工作，全行保持稳健发展态势。业务规模稳步增长。截至报告期末，资产总额达7,592.20亿元，比年初增加549.85亿元，增长7.81%；吸收存款本金总额4,715.74亿元，比年初增加151.22亿元，增长3.31%；发放贷款和垫款本金总额3,467.43亿元，比年初增加317.46亿元，增长10.08%。盈利能力不断增强。报告期内，实现营业收入103.58亿元，同比增长17.33%；归属于母公司股东净利润34.81亿元，同比增长21.18%。资产质量持续优化。报告期末，不良贷款率1.20%，较年初下降0.01个百分点，继续保持低位运行。

1、零售业务持续向好。本行聚焦基础零售、财富管理、消费金融、小微金融四大核心板块，深耕下沉县域和社区，建设本地生活生态，加快零售发展转型，努力打造量价质效齐优的零售银行。截至报告期末，本行个人存款余额1,933.40亿元，较年初增长11.63%，个人存款占比从上年同期的37.19%上升至41.00%。个人贷款余额1,410.71亿元，较年初增长9.05%，个人贷款占比从上年同期的39.23%上升至40.68%。个人消费类贷款余额231.09亿元，较年初增长5.41%。拳头产品快乐秒贷新增授信客户数4.58万户，新增授信97.80亿元。发力零售小微，个人经营性贷款余额242.02亿元，较年初增长26.32亿元，增长12.20%。零售客户数达1,538.08万户，较年初新增69.27万户，增长4.72%。财富客户数达73.19万户，较年初新增8.49万户，增长13.12%。信用卡新增发卡24.35万张，累计发卡量253.07万张，累计发卡量及有效卡量均位于全国城商行前列。零售客户管理资产规模（AUM）达到2,477.06亿元，较年初增长259.71亿元，增长11.71%。坚持县域优先，持续完善“县域支行 乡镇支行 农金站”网点布局模式，截至报告期末，县域市场覆盖率达86%，农金站建设数达5,186家，较年初新增387家。坚持社区优先，形成清晰的社区网格化营销模式，搭建社区异业联盟，联合网点周边商户，为社区居民提供多元化服务内容。坚持生态建设，线上权益平台-弗兰社入驻商户945家，覆盖居民“吃喝玩乐美、医养教游娱”等领域。打造“小店经济”生态圈,为小微商户量身定制“呼啦收款”，涵盖聚合支付、及时到账、费率优惠、安全可靠的结算服务,报告期内，呼啦交易金额433.58亿元，较去年同期增长156.51%。创新性推出纯信用、纯线上个人经营类贷款“呼啦快贷”，精准服务1.64万户小店客户，其中超过30%为首贷客户。

2、公司业务稳中有进。推进公司业务转型重构，聚焦消费、科技、民生三大主题，以产业银行、交易银行、投资银行、生态银行为抓手，建生态、搭场景、扩用户，提升客户体验和客户价值，降低运营成本和资本消耗，以全力服务湖南“三高四新”战略为主线，当好产业链主办行，提升对省级及以上园区渗透率，实现自身价值内生的可持续增长。截至报告期末，本行对公结算户达25.79万户，较年初增加1.85万户，增长7.73%；核心客户数5,194户，较年初增加224户，增长4.51%；公司贷款余额1,926.57亿元，较年初增加215.23亿元，增长12.58%；普惠金融贷款较年初新增60.82亿元，达到人行MPA和监管“两增两控”要求。投行业务管理资产规模余额达1,369.35亿元，较年初增加151.62亿元，增长12.45%；债务融资工具主承销发行规模107.3亿元，同比增长17.52%。成功发行湖南省首单定向债务融资工具（权益出资型）创新产品。

3、市场业务扎实推进。按照“增效益、拓产品、抓投研、严风控”的管理思路，统筹推进债券、同业、票据、外汇等大类资产配置。整合资源，强化协同，建设开放共赢的同业合作生态与行内协同生态，通过精细化和高效的管理推动金融市场业务稳健发展。入围全国首批债券市场现券综合做市商，积极参与RFQ、X-Repo与X-lending等市场创新业务，市场影响力持续提升。截至报告期末，发行金融债、二级资本债合计60.00亿元。债券投资余额同比增长32.16%。不断丰富代客业务产品，综合运用多种金融市场工具为客户提供汇率风险管理方案，助力本土进出口企业发展。为实体企业提供优质票据贴现服务，服务贴现客户数同比增长83.30%。大力拓展债券承分销、债券借贷业务交易网络，推动中间业务收入稳步增长。报告期内，金融市场业务手续费收入同比增长27.9%。不断丰富理财产品，推进净值型理财转型，理财产品余额548.53亿元，其中净值型理财产品余额499.38亿元，较年初增加72.19亿元，增长16.9%，占比91.04%。

4、风险管控不断增强。秉承“风控能力是核心竞争力”的价值理念，始终保持审慎稳健的姿态和如履薄冰的心态，把控好风险、成本、收益和资本之间的动态均衡，实现风险可控前提下的效益最大化。持续推进数字化风控建设、重要业务系统建设、数字合规平台建设，夯实全面风险管理，推进风险内嵌管理，强化员工行为管理，不断完善反洗钱管理。在信用风险化解层面，一手从机制、行业、产品、数据、工具、队伍、法规等层面抓新增防控，一手抓存量清收，报告期内通过核销、现金清收、不良资产打包转让等方式，实现表内不良和已核销贷款快速出清，拓宽现金回款来源。资产质量持续优化，为本行轻装上阵服务实体、专注主业打下坚实基础。

5、金融科技支撑有力。聚焦“线上化、移动化、场景化、生态化”发展路径，以四大生态建设为突破口，加快推进数字化转型进程，全力赋能深耕湘粤的现代生态银行。两地三中心有序运行，实现核心系统在望城数据中心和滨江数据中心之间的成功切换，跨数据中心核心系统完整运行24小时，切换周期内核心系统总交易量1,199万笔，交易平均耗时65毫秒，有效保障了双活业务的连续性，灾备水平进一步提升。数据中心基础设施可用率、重要信息系统资源可用率、重要信息系统可用率提升至99.99%。报告期内核心日均交易量同比增长50%，电子渠道日均交易量增长42%以上，月均吞吐量较上年上升20%。积极推进线上化渠道运营建设，e钱庄升级扩容、引流赋能明显提升。推广运用RPA工具，报告期内完成15个场景上线、14个场景正在开发，科技赋能业务发展成效进一步显现。

注：除非特别说明，本半年度报告中提及的“贷款”“存款”及其明细项目均为不含息金额。

四、报告期内公司经营情况的重大变化，以及报告期内发生的对公司经营情况有重大影响和预计未来会有重大影响的事项

□适用 √不适用

董事长：朱玉国

长沙银行股份有限公司董事会

2021年8月17日

证券代码：601577 证券简称：长沙银行 编号：2021-040

第六届监事会第十三次会议决议公告

本行监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

长沙银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2021年8月6日以电子邮件和书面方式发出关于召开第六届监事会第十三次会议的通知，会议于2021年8月17日上午10:30在长沙银行总行33楼3301会议室召开。会议由吴四龙监事长主持，会议应出席监事5人，实际出席监事5人。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《公司章程》的有关规定，会议所形成的决议合法、有效。

会议对如下议案进行了审议并表决：

一、 《长沙银行股份有限公司2021年半年度报告》及摘要

表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。

监事会认为：公司严格执行企业会计准则，2021年半年度报告及其摘要公允地反映了公司本年度的财务状况和经营成果，其所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

二、 关于制定《长沙银行股份有限公司董事履职评价办法（试行）》的议案

表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。

三、 关于制定《长沙银行股份有限公司监事履职评价办法（试行）》的议案

表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。

四、 长沙银行股份有限公司董事、监事及高级管理人员任职重大事项管理制度

表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。

五、 关于长沙银行股份有限公司与湖南长银五八消费金融股份有限公司重大内部交易的议案

表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。

六、 长沙银行股份有限公司广州分行不良资产单户债权转让处置方案

表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。

七、 长沙银行股份有限公司互联网贷款管理办法

表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。

八、 长沙银行股份有限公司2020年度战略评估报告

表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。

会议听取了《长沙银行股份有限公司2021年上半年核销贷款清收情况的报告》《长沙银行股份有限公司2020年度关联交易专项审计报告》《长沙银行股份有限公司2020年度资本管理专项审计报告》。

长沙银行股份有限公司监事会

2021年8月18日