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转债稳定收益「可转债真的稳赚不赔吗」

2022-12-07 12:03:12 来源:财经实验

你是否在纠结金融市场风险过高想入不敢,自己兜里资金太少无处可投,机会很多加入太晚无利可图?

今天给大家介绍一个人人皆可,投入不大,低风险安全稳定的投资方式。操作得当一个账号每年五千块的低风险收益,加上家里亲戚的账号6个的话,一年就是三万块。

可转债打新

不要急,我知道很多账号推荐过可转债,但本账号堪称垂直领域中垂到深渊的金融类科普账号,能够给你的都是最贴近现实,直接影响盈亏的细节知识。

可转债通俗来说是,可转换成股票的公司债券,可以理解为,你把钱借给公司,公司给你打个欠条,上面明确了还款时间和利息,外加一条,可转换成公司股票。

自发行日起,通常一个月内即可买卖交易,半年后可自由选择转换为公司股票,如选择继续持有债券,可在第6年拿回本金和约定的利息。

所以一定程度上我们认为可转债下有保底,上不封顶。

可转债发行时有时会伴随一些其他条款,玩法也很多,今天我们只讨论最简单最安全稳定的--------可转债打新申购。

申购过程可通过各大交易平台APP,具体操作大同小异,我们用同花顺APP来举例说明。

打开同花顺首页,右上角打新日历。

选择可转债和即将申购

这里是即将开始申购的可转债列表,记好申购日期,届时可以登录申购。申购时选择最大顶格申购,不用怕中签金额太大买不起,即使你运气好申购中签,基本也就是1000块钱。即使中签也可以不买,一年内3次中签不买,账号6个月内将不能申购,也就是说你一年内有两次机会反悔。

点开下面的箭头

最下方有中签公布日期,如果中签,也会有短信提示,根据提示付款即可。预期上市时间是需要特别关注的地方,上市当天全额卖出,价格随市价就好,别太离谱都能卖出去。

这样一番操作下来,通常一只中签的可转债能在一个月内赚取10%~30%左右的收益。可申购的新债几乎每天都有,多多关注就好。

也可以让家里人帮你开通账号,多账号操作中签几率更大。

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以上是常规内容,很多人都明白,下面我们讲重要的细节部分。

破发

不是所有可转债上市交易时都能盈利,也会遇到跌破发行价的情况,称之为破发。

大多数人都告诉你,可转债稳赚不赔,但没告诉你的是19年有13只破发,破发率接近10%,这应该引起重视。

那么如何最大限度的规避可能破发的债券呢?

首先看一下溢价率,又称转股溢价率。计算公式就不讲了,只需要记住,溢价率过高与正股关联程度就低,上涨困难。那么多高算高?30%以下相对安全保守,30%~50%有一定风险,50%以上放弃申购。

其次看一下发行公司的正股盘面,如果前一段时间有过较大幅度的急速涨跌,就要注意了,这很可能是人家玩剩下的股票。

最后看一下可转债评级,AAA AAAA AA- A 五个等级,越高越好。

那么如果还是买到了破发的债券怎么办?

记住这个应对方法。

破发5%以下继续持有,破发5%以上割肉离场,破发10%以上继续持有。

破发5%以下可以观望,看是否有机会涨上来。跌了5%以上,就没有必要死磕,因为这点钱下一只债券就能赚回来,为它耗费精力不值得。如果你看到的时候已经跌了10%以上,就继续持有,下有保底心中不慌。而且告诉你一个数据,所有可转债发行后持有一段时间,最后赚钱的债券在95%以上。

就算没有涨,我们还有以下3个机会。

1, 如果触发向下修正转股价的条件,并且公司选择行使修正权力,这时债券价格会飞速上涨。

2, 如果触发回售条件,我们可以提前以本金 当期利息的方式把债券回售给公司,拿钱走人。

3, 最坏的情况就是持有6年,连本带利拿回来,1000块就当存银行了。

还有更果断的方法,无论是否破发,开盘即卖。因为到目前来看,涨幅总比跌幅大,赢多输少就是赢。

那为什么还存在继续持有的选择呢?因为可转债投资小占用投资仓位极低,不会对其他投资产生影响,考虑利益最大化的情况下,就存在继续持有的选择。

那么有没有方法能进一步增加中签概率呢?

配售。

可以理解为本公司的股东享有抢权配售福利。在申购前一个交易日买入公司流通的股票即可成为股东,并且股份计算的日期只限于申购前一个交易日,所以我们在第二天以股东身份参与配售,然后卖出股票即可。在享有配售资格的同时,还不影响正常途径申购。但我们要承担一个交易日的股价变动风险,降低风险的操作方法有一点复杂,有机会再讲,再见。

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