2022-12-03 17:54:33 来源:投资测评
最近股市不太平,股民和基民承受了巨大的心理压力,每当股市段子手接管社交媒体的时候,八九不离十就是股市发生了大幅下跌。
那么在市场教训投资者的这几天,投资者可以拿起哪些武器,向股市进行反击呢?
有一类资产,可以很好的对冲这样的回撤,充当投资组合的缓冲垫,大家都知道的,那就是债券。
今天,我们继续来看一只晨星(中国)2021年度基金奖,普通债券型的获奖者——大摩双利增强债券A。
简介大摩双利增强债券A这只基金由摩根士丹利华鑫基金管理有限公司出品,从名字就可以看出这是一家合资基金公司,外资股东为摩根士丹利,中方股东为华鑫证券。
管理规模在151家基金公司中排名70多名左右,旗下有42只基金,且多为混合基金,其次是债券基金。
收益情况5年年化收益率为4.69%,也就是5年盈利26%;
3年年化收益率为6.02%,也就是3年收益19%。
什么?5年才赚26%!还不如股票基金一个季度赚的多,话虽然这么讲,但是人家可是一只债券基金,在股市下跌的日子里,就比如这周,如果你配置了2成仓位,也能对组合起到不错的缓冲作用。
防守表现最差三个月回撤3.65%,最差六个月回撤3.08%,在大多数人可以承受的范围内。
进攻表现虽然这是一只纯正的债券基金,但是我们不妨看看他的年度业绩表现,以及拿它和代表市场表现的沪深300比划比划。
从年度业绩表现来看,收益最少的年份也有2%,差不多是各种宝宝类货币基金的水平,表现最好的年份达到15%。
在2018/2016/2015年这3年,大摩双利增强债券A击败了沪深300,熟悉股市的人都知道,这3年股市表现不好,这也说明,在组合中配置一定比例的债券能很好的平滑收益曲线。
持有体验如果我们保持一个季度看一次基金表现的习惯,那么在30个季度中,有29个季度收益为正值,愉悦性高达97%!这才是债券基金的魅力所在,虽然涨得少涨的慢,但是对投资组合的稳定性起到了至关重要的作用,这也是债券被称为组合缓冲器的原因。
事实上,债券的重要性被广大的个人投资者所忽视,原因还是在于涨的慢涨的少,但是如果这几天你的组合配有债券,我想你心理肯定会轻松的多。
大类资产配置大摩双利增强债券A这只基金除了留有1%~2%的现金,剩余的仓位都配置到了债券中。
总结大摩双利增强债券A这只基金很好的体现了债券小步慢跑的特点,在所有年份中都取得了正收益,回撤控制的也不错,在投资组合适合当做主力债券基金使用。
投资除了股票,还可以有债券,也应该有债券。
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