2022-12-03 14:58:15 来源:北京日报客户端
仅运作9天,蚂蚁财富联合6家机构重磅推出的“金选投顾”突然被下架。1月13日晚间,陆续有基金公司人士对外透露,支付宝开始停掉“金选投顾”的各种流量入口,并在首页上撤掉了相关活动宣传。
记者看到,虽然在蚂蚁平台找不到相关的购买入口,可是通过已经购买的投资者分享链接,依然可以进行购买。1月14日,蚂蚁财富方面表示,金选投顾服务是几家基金投顾机构和蚂蚁基金合作提供的服务,投顾策略由基金投顾机构提供,目前试投放活动已结束,正根据用户反馈优化升级方案,力争为广大投资者提供更好服务。
1月4日,蚂蚁财富联合兴证全球、广发基金、南方基金、嘉实财富、中欧财富和财通证券六家机构,重磅推出了“金选投顾”组合策略。所谓“金选投顾”,是指在“支付宝·金选”基金的基础上,结合投顾机构主理人,制定投资策略,构建基金投资组合,从而形成的十余个基金组成的基金投顾组合。而“支付宝·金选”基金,是支付宝理财智库从产品、管理公司、投资经理等多维度对基金进行综合评价,最终在全市场9000多只基金中初步筛选出百余只基金。
对于“金选投顾”突遭叫停的原因,基金业内众说纷纭,但主要有两大原因:一是蚂蚁财富没有基金评价资格,但“金选投顾”却是在“支付宝·金选”基金池基础上进行的组合构建,基金公司没有做到完全的自主选基、全市场选基;二是“金选投顾”的展示页面有明显的收益预期暗示,不符合监管规定。
记者注意到,在此前的“金选投顾”页面中,曾明确标有“目标年化收益率x%”的字样,而2021年11月下发的《公开募集证券投资基金投资顾问服务业绩及客户资产展示指引(征求意见稿)》规定,基金投顾服务业绩展示不得直接或者间接提及模拟业绩(使用概率模型工具的除外)、为个别客户创造的收益,不得预测未来业绩。
2019年10月24日,证监会机构部下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》。《通知》的发布,开启了基金销售从过去以销量为导向的“卖方时代”,向以客户利益为中心的“买方时代”的转型。截至2021年7月中旬,试点业务合计服务资产逾500亿元,服务投资者约250万户,试点效果初步显现。
与此同时,对基金投顾的监管也日趋规范。2021年11月初,京沪粤三地证监局陆续向辖区各基金公司下发《基金投资建议业务规范通知》,其中明确规定,不具有基金投顾业务资格的机构不得提供基金投资组合策略投资建议,不得提供基金组合中具体基金构成比例建议,不得展示基金组合的业绩,不得提供调仓建议。这使得众多基金销售机构和财经大V的基金组合被叫停,多个平台表示会严格按照监管要求来进行业务调整和升级,调整期间会暂停部分组合的申购。
图片来源:支付宝
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