新法规和法规加强了开曼的全球地位

开曼群岛最近采取了一系列措施，以巩固其在全球金融服务市场中的地位。

它已经全面修改了反洗钱和反恐融资立法，其中包括根据修订后的反洗钱监管制度，明确将未注册（即未在CIMA注册）的对冲基金和私募股权基金。

完整的法律和法规（在过去12个月中已更新）于2017年12月生效。

Harneys合伙人Matthew Taber特别谈了对投资基金的影响：“以前，在法律法规中存在空白，这意味着只有在CIMA注册的那些资金才被AML法规明确捕获。这项差距在一定程度上没有被自愿填补，现在已通过最新立法予以弥补。现在很明显，如果您代表他人投资，管理或管理基金或资金，则必须有一个全面的反洗钱合规计划，该计划要么由基金本身运营，要么更通常地，委托给第三方例如基金管理员”。

实际上，投资基金已经在运作，因为它们无论如何都需要适当的反洗钱检查和控制。现在，立法只是对此进行了编纂。

对于开曼群岛在12月进行的最新一次加勒比金融行动特别工作组检查，以及对于11月《天堂文件》泄漏事件而言，这一点都很重要，该事件使海外金融管辖区成为主流媒体的关注焦点。泰伯说，开曼越是确保其反洗钱法规的最新性，就越表明“该辖区的运作符合全球最佳实践”。

随着技术的飞速发展，金融服务提供商可以潜在地使用区块链技术（或更广泛的分布式分类账技术）来进一步增强投资者的透明度并防范恶性活动。

“ AML / KYC流程可能与DLT重叠的方式非常有趣。更新后的开曼反洗钱制度不是一个常规的制度，而是强调反洗钱的合规性应基于风险。如果您查看技术来增强例如身份确认相关的透明度和确定性的能力，则金融服务行业可以从数字身份解决方案中受益匪浅，该解决方案将现代解决方案（例如面部识别或指纹识别等生物识别技术）与像DLT之类的东西。

“如果在全球公认的区块链生态系统中存在经过认证或验证的数字ID，这将使事情进一步发展。然后，您获得了银行批准的认证数字身份证，可以在开曼群岛或全球范围内使用，这可以显着增强AML功能并降低合规成本。在一定程度上，我们反洗钱制度的变化将使我们能够将风险作为指导因素来探索这些新技术。”

Paradise Papers泄漏/网络攻击反映了离岸司法管辖区必须应对的更广泛的数据保护和网络安全挑战。开曼群岛特别关注这一点，最近通过了新的《数据保护法》，以使开曼能够被欧洲委员会确认具有足够的数据保护保障，可强制执行的权利和法律补救措施是在欧洲引入GDPR的一部分。目前预计，在GDPR在欧洲生效后，DPL将进行必要的修正。

“作为专注于金融服务的领先的离岸司法管辖区，确保通过开曼群岛的全球数据流不受任何限制非常重要。通过DPL以及通过相关DLP的目的是为了使开曼群岛在数据保护方面与欧洲标准等效。” Taber说道。

他进一步补充说：“结果，就像1990年代末英国通过原始数据保护法案时一样，开曼金融服务业将需要确保系统和程序得到遵守。就是说，许多开曼金融服务提供商在这方面已经按照很高的标准运作，对大多数人而言，合规性应该很简单。”

除了这些其他法规更改外，《 2016年金融管理局（修订）法》和相关法规也已生效，这使CIMA可以对轻度违反规定的非酌处性罚款5,000肯尼亚先令，最高可罚款100万肯尼亚先令。严重违反监管法律。

“ CIMA需要改变其立法制度，以赋予其更多的施加经济处罚的能力，并将其置于与陆上法规平等的竞争环境上。例如，它现在可以适当地处理忽略监管义务的基金和投资经理。

Taber总结道：“监管机构有权对海上司法管辖区的不良行为处以适当的罚款，以确保遵守法律和法规，这是正确的，这在业内被视为可喜的举动。” Taber总结道。