GCG Asia钜富金融因被定性“庞氏骗局”遭印尼警方刑事调查 或启动引渡司法程序

今年3月底，印度尼西亚公安部商业罪案调查处正式发出官方通告，称打着“外汇交易”旗号的GCG Asia钜富金融集团触犯了印尼监管条例372条，正式将其定性为有诈骗性质的“庞氏骗局”。

警方随即开始追查这个投资诈骗组织，并锁定了几个GCG Asia核心骨干及参与者的银行账户。

根据如上图所示的印尼警方公告(要点)可知：警方接获多起投诉，调查显示GCG Asia涉嫌违反外汇投资等相关活动；收到瑞士知名外汇经纪商杜高斯贝(Dukascopy Bank)的官方警告信，信中控诉GCG Asia未经授权许可，滥用该银行标志进行不合法的诈骗行为；印尼金融监管局已公告大众，GCG Asia未持有相关金融牌照，且不允许在该国进行外汇投资等活动，并将该公司列入黑名单；英国FCA、香港SFC等监管机构已将GCG Asia列入黑名单；。受害者控诉GCG Asia不兑现承诺，投资者入金后无法取出本金；GCG Asia的运营模式属于庞氏骗局，触犯了372KUHP法律；提醒公众勿参与GCG Asia投资活动。

8月24日，GCG Asia钜富金融集团诈骗案件有了最新消息。据印度尼西亚当地媒体“Detiknews”报道，印尼公安部刑事调查局正在调查GCG Asia钜富金融的非法诈骗案件。

印尼刑事调查局专员Setyo Bimo Anggoro表示，GCG Asia钜富金融通过在豪华酒店举办研讨会，以此来游说普通投资者参与该平台的金钱游戏项目。更猖狂的是，GCG Asia钜富金融甚至会邀请一些政府官员、社区以及宗教领袖参与这种高收益高返佣的投资项目。GCG Asia钜富金融承诺，所有参与这些项目的人员将得到不菲的奖金和汽车等豪华的商品。这就是让人难以抗拒的诱饵。

GCG Asia钜富金融的受害者遍布诸如北苏门答腊地区等印尼的各个区域。

印尼刑事调查局表示，该调查局需要受害者的相关报告，以便知道受害者是谁，损失了多少资金。印尼刑事调查局也与移民局协调，追查这些欺诈者的来源等。印尼刑事调查局还将根据引渡条约，寻求国际刑警组织的帮助。

印尼国家警察总局发言人普拉塞蒂奥声称，Guardian Capital Group或GCG Asia Indonesia是在印尼进行欺诈的公司主体，其幕后指使者来自马来西亚以及其他国家。因此，有必要与国际刑警组织通力合作，来破获这起重大诈骗案。

目前GCA Asia的董事丘富豪正在柬埔寨接受庭审。作为该集团的重要负责人之一，他涉嫌严重欺诈犯罪；另外还有几个亚洲的负责人也已被控制。

印尼警方正在对GCG Asia钜富金融欺诈案件进行进一步刑事调查，预计有更多幕后指使者落网并接受调查。

二、金字塔骗局揭密

GCG Asia钜富金融曾把瑞士知名交易商杜高斯贝和丹麦知名多资产交易商盛宝银行(SAXO Bank)列入其流动性提供商等合作伙伴。更荒唐的是，GCG Asia钜富金融宣称，杜高斯贝在2018年与GCG Asia合力推出创新的保险对冲交易模式。事实上，所谓的“保险对冲交易模式”，几乎都是一些打着“外汇交易”旗号的资金盘或金融传销公司欺骗投资者的“套路”。

据悉，作为GCG Asia钜富金融的核心成员之一，拿督里斯丘富豪博士曾是一名外汇炒家，曾身陷囹圄，出来后重操旧业，用“金钱游戏”计划吸引了不少散户跟随者。

值得注意的是，“拿督”是马来西亚一些有功人士得到的一种头衔，册封的标准是对国家有杰出贡献，且必须要有皇室成员、政府的推荐。

在马来西亚和文莱，“拿督”是荣誉制度下的一种称号，不具有世袭和封邑的权力，是一种象征式的终身荣誉身份。但是在马来西亚目前的制度下，拿督称号已经沦为一个只要花钱就能买到的头衔。

值得注意的是，对很多来自马来西亚的“资金盘”或传销项目而言，市场宣称的“大牛”，基本都是有“拿督”头衔。为了欺瞒不明真相的群众，不少骗子自然乐于通过花钱得到一个“拿督”头衔，作为自己行骗的资本。

毫不客气地说，马来西亚等东南亚国家搞外汇投资的公司，一扯上“拿督”的头衔，基本就可以跟骗子划等号了。

1、金字塔骗局的定义

金字塔骗局“通俗的叫法是”金融传销“、”庞氏骗局“等，也就是上线发展下线，透过拉人头的方式来维持这个项目的运转。事实上，这个方式存在于各个行业，零售外汇行业也不例外。下面两个例子或多或少能跟”金字塔式骗局扯上关系。

卷款规模高达300亿元的IGOFX外汇平台骗局让投资者体会了一把给“黄毛丫头”交智商税的悲剧。IGOFX外汇平台某代理卷款跑路，近40万名投资者约300亿被骗。IGOFX向用户提供了一个专供该公司使用的MT4交易平台，用户在这一平台上开户后可以看到自己的账户情况。用户在交易时，可以在来自世界各地的38位操盘手中选择自己心仪的对象托付资产，坐收渔翁之利，无需再做任何操作。然而投资者的资金进入该平台后实际上并没有真正参与外汇交易，平台通过伪造交易数据，让投资者获得“盈利”，实际上是新开户投资者的资金。

如果说一些野鸡外汇交易平台发生诈骗案在人们意料之中，香港恒丰环球集团则借助“高大上的集团背景”和“专业操作团队”诈骗了不少从事金融相关行业、拥有黄金外汇实战经验的专业人士。香港恒丰环球集团是一家打着被摩根士丹利收购的旗号、从事黄金外汇代理操盘保本业务的平台，并聘任银行、证券、期货、基金公司等金融机构资深从业人员组成核心专家分析团队。但实际上，所谓的香港恒丰环球集团只是通过中介公司注册的空壳公司，该集团官网上介绍其位于香港中环的环球总部以及北京中关村的客服中心经证实均为虚假地址，客服接线人员均外包给了中介公司。投资者的钱根本没有被用来投资，而是放在诈骗分子手上原封不动，挪作他用。该公司每天虚构数据，假装有赢有亏，到了月底就从投资者的本金当中拿出一部分当作盈利来分成，最后一次爆仓则是诈骗分子为了卷款跑路而编造的借口。

你可能正在或已经跟金字塔骗局打过交道了，比如一个亲戚或者好朋友向你介绍一个神奇的投资项目(一般告诉你“躺着赚钱”)，告诉你只要加入进去，很快就能有收益。条件是你投资几千块，然后介绍几个朋友也来投资，那么他们投资款的一部分就直接是你的了。

然后你介绍的朋友又不断介绍他们的朋友来参与，一段时间后，你就能不断获得新加入的人投资款的一部分。听上去，钱真的很好赚。正因为此，你需要警醒，自己是不是加入了金字塔骗局。

2、金字塔骗局的基本模式

金字塔骗局大致可以分为两种：有产品和没有产品。即使有产品，那也不过是一种噱头。所谓的产品只不过为了让人更放心，至少钱没了，还有东西留下。但是在金字塔骗局中，大多数人都没有接触过所谓的“产品”。

之所以叫金字塔骗局，是因为只有呆在金字塔顶端的少数人才能真正从中获利。无论有没有产品，这种骗局的唯一赚钱模式，都是依靠源源不断的人加入并投资。由于对投资者没有任何地域、身份、条件上的限制，这种骗局的发展极广极快。

但是，问题也很显而易见：金字塔骗局很难长时间维持，它极易崩盘(东墙补西墙)。金字塔骗局基本遵循下面的流程：你引荐6个人参与到投资项目中；这6个人每个人投资1000元，于是每个人头那里你可以获得100元的奖励，即收益600元；这6个人像你一样，每个人分别引荐6个人来投资；这6个人也从他们引荐的人那里拿到奖励，依次无限循环。

换而言之，你要找6个人才拿到600元，这6个人中的每一个都要再找6个人，加起来就是要新找到216个人。假设成功找到了这216个人，这些人又要继续说服新人来投资，他们的下一层级就要1296个人了。再往下一级，就是7776个人。

很快，数目越来越庞大，找人成了一项艰难的工作。理论上到第11级的时候，人数就能达到3亿！到第13级，人数需要达到130亿！地球上的人口都只有这个数字的一半呢！而最后加入的人处于金字塔底端，他们投资的钱就拿不回来了。

3、从数学的角度来证明金字塔骗局的不可能性

假设金字塔骗局的第一个人决定，让第二个人给他1元，只要他接着带来2个人，每个人交1元，这2元分别给了第一个人和第二个人。新加入的这2个人按照这个模式继续招新人加入，每个人加入的门槛是给1元钱。相当于到第4级的时候，就有1+1+2+4=8个人了。

最初看起来很简单，但是人数呈现几何增长，这是非常惊人的。等到第n级的时候，就需要 1+1+2+…+2n-2 个人了，在金字塔底端的人需要招来极多的人才能拿到钱，而这是不可能的。比如说，到第34级，底层需要的人数是234-1，即85，而全世界人口都没有这么多。

这也是为什么金字塔骗局很容易崩盘的原因。如下图所示，假设金字塔骗局要求每个人招来4、5、6、7或8个人来投资的情况下，理论上每一级需要满足的下线人数要求(底层红色表示人数已经超过地球人数总和，橙色表示人数在地球人口以内，但是现实不可能实现)。仅从这些数据上，就能很直观地看到金字塔骗局是多么不靠谱了：

再来看一组有关金字塔骗局的惊人数据：88%的参与者都在金字塔骗局的底端，他们只会失去自己那部分投资款；在没有销售产品的金字塔骗局中，90.4%的人失去了投资款；在有产品的金字塔骗局中，99.88%的人失去了投资款。

4、多层级直销(MLM)

多层级直销(MLM)需要不断吸收新人来发展下线。其盈利方式有卖产品、从下线的销售中获得提成这两种，这一点类似金字塔骗局。但是，多层级直销与金字塔骗局最大的不同点是，多层级直销(MLM)是合法行为，而金字塔骗局属于非法行为。

不过，这种多层级直销的劣势也很明显：大多数参与者的收入都很低。国外一些调查结果很直观地展现了这种现状：

以中国很多人都知道的安利为例，英国政府调查显示，仅10%的安利代理有盈利。

英国在2008年的一份调查中显示，99.7%的多层级商业直销人员在亏损。

在美国的大多数多层级直销网络中，代理的平均年收入不到3000美元，这点收入连维持生计都难。

三、防骗招数

“傻瓜式”的投资诈骗项目更容易得手，因为这些隐藏在幕后的“黑手”更容易抓住普通大众的理财需求“痛点”。很多人受到高收益的巨大诱惑而参与其中，而这些受害者绝大多数没有辨识能力。因此，为了防骗：

首先，你必须对市场上的各种销售言辞保持警惕。这个年头人心很浮躁，都想赚快钱，而金字塔骗局最懂得利用这一点。

网络如此发达，你可以多在网上搜索投资公司的信息，看看其资质是否合法，是否有传出诈骗信息。正如印尼金融服务管理局(OJK)投资警报特别工作组主席所言，“投资者一定要在获得政府监管机构许可的公司进行投资，如果没有合适的，千万不要盲目投资。在你投资之前，请用你的头脑想一想，每个月15%-30%的利息回报，是任何正常的金融投资都无法实现的。”

在做任何投资决定前，最好能和家人商量一下，或咨询专业人士，获得他人客观的建议。如果你不懂投资，那一定不要随便做决定。一件事看起来太好，那么很可能它有猫腻。

请记住，天上不会掉馅饼，掉下来的很可能是“铁饼”。结果，非死即伤。