中国平安上半年归母营运利润稳健增长10.1% 分红派息提升10% 再启50-100亿回购计划

今年以来,面对复杂严峻的外部环境与市场挑战,中国平安持续深化综合金融发展战略,积极践行“专业,让生活更简单”的品牌理念,致力于为客户提供“省心、省时、又省钱”的一站式金融消费体验;继续全方位推进寿险改革,全面提升数字化经营能力与科技创新实力,通过构建医疗健康生态圈,让客户享受有温度的“金融+健康”生活服务。得益于长期坚持的综合金融战略的成功实践和科技创新的有益探索,中国平安向客户、股东与社会交出一份稳健而有温度的中期业绩答卷。

2021年上半年,公司整体业绩保持稳健增长,实现归属于母公司股东的营运利润818.36亿元,同比增长10.1%;年化营运ROE达21.0%;净利润679.63亿元;归属于母公司股东的净利润580.05亿元,同比下降15.5%。平安注重股东回报,持续提升分红水平,向股东派发中期股息每股现金人民币0.88元,同比增长10.0%。

同日,公司董事会召开会议并审议通过了A股回购方案的相关决议。经董事会批准,拟使用自有资金实施50-100亿元A股股份回购。管理层承诺对本公司股份进行增持。

2021年上半年集团十大经营亮点:

1、利润稳定增长,现金分红水平持续提升。2021年上半年,公司实现归属于母公司股东的营运利润818.36亿元,同比增长10.1%;年化营运ROE达21.0%。同时,平安注重股东回报,向股东派发中期股息每股现金人民币0.88元,同比增长10.0%;并经董事会批准,拟使用自有资金实施50-100亿元A股股份回购。

2、客户经营成果良好。截至2021年6月末,个人客户数超2.23亿;同时持有多家子公司合同的个人客户数占比提升至38.7%。2021年上半年,团体业务综合金融融资规模同比增长36.1%。

3、寿险及健康险业务深化改革转型。平安寿险积极探索高质量发展路径,借助集团科技与生态优势,率先进行改革尝试,部分试点营业部已呈现出一定效果,部均首年保费较试点前增长6%。同时,平安寿险实施代理人队伍分层精细化经营,大力培养钻石队伍、稳步提升潜力队伍、发展优质新人,代理人渠道人均产能稳定提升。

4、财产保险业务维持良好的业务质量。2021年上半年,平安产险综合成本率同比优化2.2个百分点至95.9%;营运利润同比增长30.4%至107.91亿元。“平安好车主”APP作为中国最大的用车服务APP,截至2021年6月末,注册用户数突破1.39亿;6月当月活跃用户数突破3,100万。

5、银行业务经营稳健增长,资产质量持续优化。2021年上半年,平安银行实现营业收入846.80亿元,同比增长8.1%;净利润175.83亿元,同比增长28.5%。截至2021年6月末,不良贷款率1.08%,较年初下降0.10个百分点;拨备覆盖率259.53%,较年初上升58.13个百分点。

6、医疗健康生态圈战略加速落地。截至2021年6月末,平安智慧医疗已累计服务170个城市,赋能超4万家医疗机构,惠及约95万名医生。在平安超2.23亿个人客户中,有近62%的客户同时使用了医疗健康生态圈提供的服务,其客均合同数达3.2个,客均AUM达4.1万元,均高于不使用医疗健康生态圈服务的个人客户。平安寿险打造“平安臻享RUN”健康服务计划,提供健康管理、亚健康管理、慢病管理、疾病管理等场景下全方位近30项的健康管理服务,为客户提供伴随式暖心守护服务体验。

7、创新业务实现进一步增长。2021年上半年,科技业务总收入488.09亿元,同比增长14.2%。陆金所控股业务稳健增长,净利润同比增长33.3%;平安好医生、金融壹账通营业收入同比增长均超30%。

8、核心技术能力持续深化。截至2021年6月末,公司科技专利申请数较年初增加3,508项,累计达34,920项,位居国际金融机构前列。平安运用人工智能技术助力金融业务促销售、提效率、控风险。2021年上半年,平安AI坐席驱动产品销售规模约1,110亿元,同比增长54%。

9、绿色金融助力碳中和目标达成,“三村工程”持续服务乡村振兴。平安全方位升级绿色金融行动,依托综合金融优势,充分发挥绿色保险、绿色投资和绿色信贷作用,采取有力措施支持绿色发展,助力国家碳达峰、碳中和目标达成。同时,平安将扶贫成果与乡村振兴有效衔接,持续推进“三村工程” 项目。截至2021年6月末,平安累计提供扶贫及产业振兴帮扶资金360.24亿元,助力美丽乡村建设。

10、品牌价值持续提升。2021年公司名列《财富》世界500强第16位,较去年上升5位,全球金融企业排名第2位;《福布斯》全球上市公司2000强从第7位上升至第6位;BrandZ全球品牌价值100强第49位,首次位列全球银行保险机构第1位,六度蝉联全球保险品牌第1位。

客户经营:深化综合金融战略,个人业务与团体业务业绩持续增长

平安坚持以客户为中心的经营理念,深耕个人客户、培育团体客户,持续推进综合金融战略,夯实客群经营。

个人业务经营能力持续提升。2021年上半年,集团个人业务营运利润同比增长6.5%至692.40亿元,占集团归属于母公司股东的营运利润的84.6%。截至2021年6月末,集团个人客户数超2.23亿,较年初增长2.1%;上半年新增客户1,612万,其中35.5%来自集团互联网用户。个人客户交叉渗透程度不断提升,同时持有多家子公司合同的客户在整体个人客户中占比38.7%,较年初上升0.7个百分点;集团互联网用户量超6.27亿,较年初增长4.9%。

团体业务稳步增长。2021年上半年,对公渠道综合金融保费规模同比增长27.5%,综合金融融资规模同比增长36.1%。

金融业务:寿险改革稳步推进,产险、银行及其他资产管理业务营运利润大幅增长

寿险及健康险业务深化改革转型,探索高质量发展路径。2021年上半年,寿险及健康险业务实现营运利润502.30亿元,同比下降2.5%;年化营运ROE为35.0%,同比下降4.2个百分点。受疫情后国内外经济形势不确定性影响,保障型业务消费支出放缓,新业务价值同比下降11.7%至273.87亿元。公司持续深化寿险改革,推动队伍高质量转型,不断完善产品体系与服务体系。目前,寿险改革试点已取得一系列正面成效,公司将坚定不移持续推进改革,为寿险与健康险业务未来10年的可持续健康发展筑牢基础。

产险业务品质持续提升。2021年上半年,平安产险不断优化客群结构,加强风险筛选,整体综合成本率同比优化2.2个百分点至95.9%,实现营运利润107.91亿元,同比增长30.4%;加强创新科技应用,持续推动客户经营线上化,截至2021年6月末,“平安好车主”APP作为中国最大的用车服务APP,注册用户数突破1.39亿,6月当月活跃用户数突破3,100万。平安产险不断提升用户体验,线上理赔服务持续领先,家用车“一键理赔”功能使用率达92%。

银行业务深化战略转型,强化数字化经营能力,驱动业绩稳健增长。2021年上半年实现营业收入846.80亿元,同比增长8.1%;净利润175.83亿元,同比增长28.5%。积极应对外部风险,整体资产质量持续优化,风险抵补能力进一步增强。截至2021年6月末,不良贷款率1.08%,较年初下降0.10个百分点;拨备覆盖率259.53%,较年初上升58.13个百分点。零售业务转型再进新阶,2021年上半年,零售业务营业收入同比增长10.9%,零售业务净利润同比增长46.3%;管理零售客户资产(AUM)29,820.11亿元,较年初增长13.6%。

截至2021年6月30日,公司保险资金投资组合规模近3.79万亿元,较年初增长1.2%。受资本市场波动及减值计提增加等因素综合影响,2021年上半年,年化净投资收益率3.8%,年化总投资收益率3.5%。在长期资产供给紧缺的环境下,公司通过资产配置确保久期缺口维持在合理水平。同时,公司不断加强风险排查和投后管理,全面提升风险管理水平,确保整体投资风险可控。

2021年上半年,证券业务及其他资产管理业务营运利润实现良好增长。

创新业务:持续深化核心技术能力,医疗健康生态战略加速落地

平安聚焦金融科技、医疗科技的底层技术创新,高度重视核心技术研发和自主知识产权掌控。截至2021年6月末,公司科技专利申请数较年初增加3,508项,累计达34,920项。金融科技及数字医疗专利申请数保持全球第一位,人工智能与区块链专利申请数位居全球前三位。

平安将领先的科技能力广泛应用于金融主业,助力促销售、提效率、控风险。同时,持续探索创新商业模式,加速推进“金融服务、医疗健康、汽车服务、智慧城市”生态圈建设。2021年上半年,科技业务总收入488.09亿元,同比增长14.2%;营运利润69.62亿元,同比增长72.1%。

平安持续深化落地医疗健康生态战略。通过14家单位有机协作,全面构建医疗健康生态圈,服务医疗管理机构、用户、服务、支付、科技端等医疗产业各环节参与者。在医疗管理机构端,截至2021年6月末,平安累计服务170个城市,赋能超4万家医疗机构,惠及约95万名医生。在用户端,平安好医生业务规模不断扩展。2021年上半年,平安好医生累计注册用户量达4.01亿,累计线上咨询量近11.83亿人次,营业收入同比增长39.0%至38.18亿元。在支付端,截至2021年6月末,平安医保科技已累计中标22个省级平台建设工程项目,上半年新中标10个省级平台建设工程项目。在服务端,平安参与方正集团重整,进一步深化医疗健康产业战略布局。

陆金所控股积极服务小微企业,持续推进战略转型,业务保持稳健增长。2021年上半年实现营业收入300.79亿元,同比增长17.1%;净利润96.97亿元,同比增长33.3%。截至2021年6月末,陆金所控股管理贷款余额较年初增长11.3%,30天以上逾期率同比下降1.0个百分点;客户持有的P2P产品资产管理规模基本完成清理,平台业务转型持续深化。

金融壹账通稳健发展,亏损幅度进一步收窄。2021年上半年营业收入同比增长31.9%;优质客户数同比增加114家至460家,其中百万级合作客户数同比增加26家至113家。

汽车之家积极应对市场挑战,核心业务稳中向好。2021年上半年营业收入37.80亿元,净利润15.25亿元。得益于汽车厂商和经销商线上营销服务需求的提升,汽车之家在线营销及其他业务收入同比增长33.3%。

平安智慧城市业务围绕“优政、兴业、惠民”提供综合解决方案,截至2021年6月末,累计服务156个城市、168万家企业、1.3亿市民。在优政方面,智慧政务系统落地50多个城市、80多个委办局;在兴业方面,智慧企业服务平台为超150万企业提供全生命周期惠企服务;在惠民方面,市民服务一体化平台累计覆盖近30个城市,服务近4,200万用户,累计用户访问量超33亿次。

平安积极履行社会责任,全方位升级绿色金融行动。依托综合金融优势,充分发挥绿色保险、绿色投资和绿色信贷作用,助力国家碳达峰、碳中和目标。同时,平安将扶贫成果与乡村振兴有效衔接,持续推进“三村工程”项目。截至2021年6月末,平安累计提供扶贫及产业振兴帮扶资金360.24亿元,助力美丽乡村建设。

展望下半年,中国平安董事长马明哲表示,公司将坚定不移地聚焦做强综合金融主业,全力推动以寿险改革、数字化赋能为核心的高质量发展,加快科技创新和生态建设,促进各项业务健康发展,并积极履行企业公民责任,为广大客户、股东和社会创造稳健增长的价值,为实现人民对美好生活的向往和社会的共同富裕而不懈奋斗。