整体方法进行贸易监控

以风险为基础的治理和合规方法可以帮助金融服务公司对流程和程序进行全面了解，同时确保高水平的贸易监控。

“我们相信目标是摆脱孤立的监视流程，” ACA Compliance Group合伙人兼ACA贸易监视技术解决方案产品经理Michael Lehman说。“为此，公司应在所有贸易和沟通分析中采用基于风险的方法。”

ACA Compliance Group（ACA）是治理，风险和法规遵从咨询服务及技术解决方案的全球提供商。它的客户包括投资顾问，私人基金经理，商品交易顾问，投资公司，经纪交易商以及国内外银行。

采取整体方法来应对风险和合规性需要多个阶段。首先是对不同投资论文的属性的理解。雷曼兄弟指出：“每个公司的目标以及他们的投资策略都不同。因此，合规官应该退后一步，以了解并确认特定客户的投资主题所包含的属性。”

这种深刻的理解构成了ACA旨在实现的目标的基石。“制定一项或多项战略，是真正开展贸易监督的第一步。雷曼说：“这实际上是要真正进入该战略的目标以及我们如何执行适当的测试。”

下一阶段是数据收集。雷曼认为，结构化数据可以轻松捕获，但并不总是易于访问。他解释说，尽管许多公司都使用订单管理系统来捕获数据，但仍需要对信息进行分析和格式化，以使合规和监视团队能够有效地进行监视。

此步骤之后是测试阶段。如何进行取决于公司在何处获得授权以及其从事的活动类型。“我们需要对所有这些不同的筒仓进行统一的测试，以使其与公司相关的风险适当并相关。测试需要整体性；在某些情况下，它需要自动化，而不再是随机的。”雷曼强调。

最后两个阶段围绕决议和文档编制。雷曼兄弟指出：“在这里，您可以在内部向监管机构证明，您所做的测试和调查已被有效地记录在案。”

精简的陪伴

高级首席顾问夏洛特·朗曼（Charlotte Longman）专注于ACA的英国合规性，他着重指出了陪伴的重要性以及在投资前收集信息的潜在雷区。此过程属于上述数据收集阶段，并且也进入监视阶段。

当投资团队整理其投资论文时，他们可能会与他们要投资的特定领域的发行人，公司管理层或专家网络会面。

“虽然这些会议对于产生商业想法非常有用，但它们也固有地具有更高的风险。Longman警告说，这可能是由于内部人员泄露了基本信息或“内部信息”，或者相反是由于员工强迫代表或专家共享他们不应该共享的信息。

因此，公司了解员工参加和参加的电话和会议至关重要。作为绝对最低限度，Longman强调合规性应该意识到这些会议正在举行：“通过这种方式，可以将它们的存在和记录的讨论纳入任何监视之中。更好的是，对正在记录的票据进行定期审核应该成为公司定期监控的一部分，并与中央日历进行交叉引用，以确保保持完整的引用。”

确保适当地监视所有呼叫和会议非常麻烦，而且成本很高。“由于这个原因，许多公司在陪伴方面做得不够。任务本身和事件后的记录保存可能会变得非常耗时，并且资源的使用可能意味着在其他领域也感到困难。” Longman解释说。

但是，确保遵守法规仍然至关重要。朗曼说，企业面临的挑战是如何选择正确的电话和记录进行审查。一种机制是将评论外包。

朗文亮点：“这解决了资源配置问题，但要了解参加活动的总人数仍然存在额外的困难。然后需要将其叠加到公司的短期，中期和长期交易策略中，并且该分析应用于看看是否有任何互动比其他互动带来更高的风险。”

ACA的管理顾问Bobby Johal谈到了监控计划的特定方面，该计划处理个人帐户（PA）交易。

“使用PA交易时，必须考虑市场滥用要求和相关风险。“其中包括与欧盟市场滥用法规有关的风险，特别是要求对这些风险进行监控，还要求向监管机构报告可疑交易-其中包括员工的任何个人账户交易，” Johal指出。

他说，目前采用和设想的控制措施包括三个核心组成部分：有关被检查账户的政策；报告，这可能是沉重的管理负担，并且会导致意识和确保意识在公司的地位和期望之内。

根据Johal所说，这最后一个要素非常重要，但也许被忽略了。

Johal强调说：“在设计控制框架时，使流程与风险保持一致非常关键，它必须是一个能够真正反映出业务模型细微差别的事实以及公司可能面临的整体风险的控制流程。 ”

他警告说，在没有将政策完全整合到业务中的情况下不要制定政策：“定期培训以及管理良好的管理流程是严格而一致的流程的一部分。这与高层的积极和强化语气相结合，是良好合规文化的良好标志。”

ACA认为，由于情况发生变化并且添加和终止了不同的策略，因此至少应每年重复进行基于风险的整体监视和监视步骤。

“总体而言，这就是全面监视对ACA的意义：这是数据的收集和测试，以及将一流的解决方案与整体观点或人类专业知识相结合，以发现所有异常并解决问题。通过ACA自己的整体监视解决方案可以实现这一点，该解决方案旨在为企业提供有效，彻底和一致的流程，以增强其整体合规性计划并主动识别潜在风险。”雷曼总结说。

要了解更多信息，请下载ACA的白皮书：实施整体监视和监控程序的最佳实践