2021-03-31 19:20:37 来源:
基金行业的创新往往是一个被滥用的流行词。这是可以理解的,因为创新涉及我们日常生活的方方面面,从我们衡量健康和健身的方式到我们旅行和工作的方式。因此,对于公司来说,有一种自然的趋势,那就是说他们不断创新,好像不这样做就冒着被淘汰的风险。
十三年前,Opus Fund Services出于引入真正的创新的需要而出现,以应对过度依赖于现任基金管理团队中普遍存在的效率低下,手动驱动的流程。目标很明确:从头开始建立专注于效率,低风险和高价值的基金管理业务。
“我们通过对创新的投入来反映对创新的重视,”首席运营官Mike Canni说。“在整个业务中,我们最大的一笔支出就是创新团队的员工成本。我们从创造最终客户体验的角度看待创新;一种是成本低,交货快,产品准确的解决方案,我们为客户提供最新的工具和安全措施。”
Opus运用了创新技术,以使每个客户都受益,而不仅仅是少数几个独立的定制工作流程。这不是为了创新而进行创新,而是以价值创造的形式为对冲基金业务带来实实在在的收益。
去年,Opus推出了JET,这是一种自动化的“直通” NAV计算引擎。基金会计分录的自动化使资产净值处理时间减少了90%以上。
“开发像JET这样的新产品时的关键要求之一是,它可以用于为500万美元的基金提供服务,而服务方式与20亿美元的基金完全相同。这确保了我们能够在成本比率非常重要的较小范围内降低服务资金的成本,同时还为管理数十亿美元资产的客户提供了对自动化客户服务领域的大量投资。这种方法为我们的客户在基金生命周期的各个阶段提供了真正的机构质量经验。” Canni强调。
JET所做的一切从累积资金费用到核对现金,收集投资组合会计数据,将损益分配给投资者,确定管理和激励费用,生成报表,提醒客户审查和批准资产净值,更不用说正在进行的投资者报表调度了。Canni确认:“目前,我们100%的对冲基金客户都在使用JET。”
过度创新会使基金管理过于复杂的趋势。从根本上讲,基金管理是一项直接的活动:跟踪基金的投资记录。因此,在建立业务逻辑以创建资产负债表或损益表时,无论策略中交易的工具是股票,债券,贷款还是掉期交易,都没有什么不同。
“风险报告或分析报告需要特定的系统,这是某些基金管理员使事情变得过于复杂的地方。基金管理业务非常简单;只是借方和贷方,”坎尼说。Opus的所有技术在工作流管理和自动化方面都是专有的。在设计和实施阶段,将进行多次迭代。
正如坎尼在总结中所说:“我们创建的任何产品都具有多个冲刺,因此,如果在迭代过程中出现了一项新技术,我们就会进行革新。当我们设计像JET这样的新产品时,我们将其细分为多个sprint。产品的整体引擎必须“即插即用”,才能利用新技术的发展。
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