苏格兰皇家银行证券因欺诈性证券交易计划支付3500万美元罚款

全球证券公司苏格兰皇家银行证券将通过其现已终止的美国资产支持证券，抵押支持证券和商业抵押支持证券交易集团，支付与该公司欺诈性交易有关的3500万美元罚款。

罚款是与美国检察官办公室达成的不起诉协议的一部分，该协议还包括向受害客户支付超过900万美元的赔偿金，其中包括通过问题资产救助计划与联邦救助资金的接受者有关联的公司。

政府的调查显示，苏格兰皇家银行（主要是位于康涅狄格州斯坦福德市的交易大厅）于2008年至2013年实施了一项计划，以欺骗其客户进行住宅抵押贷款支持证券（RMBS）和抵押贷款义务（CLO）的交易。苏格兰皇家银行欺诈行为的目的和后果是，以牺牲受害者客户为代价，增加了RMBS和CLO交易的利润。苏格兰皇家银行由其员工及其雇员实施了该计划，这些雇员在苏格兰皇家银行主管或其合规相关人员的知识，鼓励和参与下采取了行动。

苏格兰皇家银行以各种方式实施了该计划。首先，苏格兰皇家银行歪曲了重大事实，以欺骗和欺骗其交易客户。例如，在某些交易中，苏格兰皇家银行向买方撒谎，告知卖方要价（反之亦然），并保留买方支付的价格与卖方为苏格兰皇家银行支付的价格之间的差额。在其他交易中，苏格兰皇家银行向买方歪曲说，由虚构的第三方卖方出售在苏格兰皇家银行库存中持有的债券，这使苏格兰皇家银行可以向买方收取额外的未赚取的佣金。

其次，苏格兰皇家银行指示其RMBS和CLO交易员进入，并促使他们使用欺诈性交易手法。

第三，苏格兰皇家银行对发现或怀疑自己是欺诈受害者的受害者说谎。第四，苏格兰皇家银行无视或拒绝针对不属于该计划的雇员对其投诉采取行动。第五，苏格兰皇家银行利用所谓的“自营柜台”作为其独立的自营交易业务，作为RMBS和CLO交易平台的分支机构，以欺骗交易中的竞争对手经纪商，包括允许RMBS和CLO交易商直接交易。柜台在出售债券方面的谈判。最后，苏格兰皇家银行向其客户以及未参与该计划的员工隐瞒其欺诈行为，以防止或延迟发现。

“多年来，苏格兰皇家银行培养了证券欺诈文化，”康涅狄格州区美国检察官Deirdre M Daly说。“那些有权威的人会教and并鼓励欺诈性交易做法。更糟糕的是，这些主管和合规人员随后采取了措施，以防止受害者和诚实的苏格兰皇家银行员工发现和暴露该计划。在我们开始对固定收益交易进行联合调查之后，苏格兰皇家银行发现了其做法的错误。在这种情况下，苏格兰皇家银行能够避免刑事指控，仅是因为其自愿进行自我报告和非凡的合作努力。通过达成该协议，苏格兰皇家银行已承认其过去的犯罪行为的严重性，并做出了明确的选择。这是我们继续共同努力的另一步骤，旨在向经纪交易商表明对客户撒谎以增加利润是犯罪，而且只有根除并在自己的交易大厅举报这种不当行为，他们才能避免重大的刑事责任。我们感谢SIGTARP和康涅狄格州联邦调查局在这一重要案件上所做的出色工作。”

“问题资产救助计划特别监察长克里斯蒂•戈德史密斯•罗梅罗（Christy Goldsmith Romero）说：“这项调查发现，苏格兰皇家银行官员实施了一项长期计划，通过欺骗包括TARP银行在内的客户来增加利润。“我赞扬苏格兰皇家银行迅速决定与SIGTARP的调查充分合作，该决定除此和解外，还导致了苏格兰皇家银行交易员和苏格兰皇家银行监管人员被定罪。当联邦执法部门出现时，苏格兰皇家银行在SIGTARP调查中的合作以及为纠正这一错误采取的后续行动是正确的回应。美国律师Deirdre Daly非常感谢，她和她的团队坚定地支持SIGTARP作为打击与TARP相关的RMBS犯罪的负责人。”

联邦调查局负责特工费里克（FBI）的特工说：“令人难以置信的是，苏格兰皇家银行（RBS）主管参加并鼓励低级别员工进行证券欺诈，然后采取措施防止诚实员工举报他们的担忧。”“如果苏格兰皇家银行没有决定自我报告和合作，它将因其过分的犯罪行为而面临更为严峻的后果。美国检察官办公室，SIGTARP和FBI在我们对RMBS和相关市场欺诈的调查中建立了强大的合作伙伴关系。”

该协议仅解决了RBS Securities Inc.的公司刑事责任，而不涉及任何个人的潜在刑事指控。对与苏格兰皇家银行交易活动有关的个人进行的刑事调查仍在进行中。

2015年3月11日，苏格兰皇家银行的注册经纪交易商兼董事总经理Matthew Katke对串谋实施证券欺诈的行为表示认罪，并开始与政府合作。2015年12月21日，苏格兰皇家银行美国资产支持证券，抵押支持证券和商业抵押支持证券交易的联席主管Adam Siegel承认同样的指控，并开始合作。

问题资产救助计划特别检查长和联邦调查局正在对此事进行调查。此案正由美国助理检察官乔纳森·弗朗西斯（Jonathan Francis）和希瑟·切里（Heather Cherry）起诉。

此案得到了金融欺诈执法工作组的支持，该工作组是联邦和州的执法机构，致力于调查和起诉重大金融犯罪，并追回金融犯罪受害者的收益。