投资部门的数字化

RFA的乔治·拉尔夫（George Ralph）-作为技术专家，对我来说，成功的道路显然在于数字化，但要将传统行业带入数字时代可能很难。另类投资行业仍然严重依赖整个前台和后台的久经考验和部分手动的流程。但是，我认为我们已经到了一个临界点，在这个临界点上，不进行数字化或使用最佳技术实际上会损害利润，并增加公司所面临的风险水平。

从提高效率的简单角度来看，技术可以使公司使用相同的存储空间在更少的时间内运行更多的工作负载。企业可以根据其业务价值而不是框架或配置来优化其工作负载的位置，并通过使用公共或混合云服务，企业可以根据其需求来补充和扩展现有的物理基础架构。弹性云服务在涉及基础架构的情况下可提供灵活性和成本效益，并允许公司加快对数据的访问，并加快投资者的入职，决策和合规性报告流程。从公司基础设施的外部看，技术甚至可以完成人类顾问的工作。机器人顾问并不少见，可以为投资者提供更低的费用，更低的下限和可观的回报。许多传统公司正在研究自动建议可以削减成本并提高回报率，同时又不失去许多投资者仍希望和需要的人文关怀的方式。

基于模型的交易方法已经很普遍，并且遵循趋势，价格周期，价格集群和统计数据，并且出现了使用机器学习技术的新算法。他们寻找重复的模式，并尝试为他们适应交易算法。他们可以处理大型数据集以找到模式，但缺乏人为的解释能力，不做任何假设，也不会考虑模型或市场条件，因此可能很难区分真实的模式。但是，这是一个增长领域，并且可以带来更大的回报。对于使用算法交易的公司，即将到来的MiFID II要求交易公司对其部署的算法采用有效的测试框架，以确保在部署到实时市场之前，它们不会创建或助长无序的交易条件。

区块链还在更广泛的金融领域掀起波澜，它有可能扰乱另类投资领域。人们认为，区块链可以降低交易成本，增加全球资本市场的准入，并在整个交易过程中增强安全性。

数字服务在投资公司的整个运营过程中至关重要，但在前端办公室尤其有用，在该公司，公司可以使用提供算法交易功能的零售交易平台，以及允许经验不足的投资者复制更多交易的“复制交易”。经验丰富的投资者。

通过数字化客户入职，公司可以节省大量的前台成本。使消费者能够远程开设帐户，使员工可以将更多的时间花费在尚无法自动化的任务上，从而提高工作效率，并帮助他们为每个员工创造更多的收入。

CRM系统非常全面，可以集成到其他系统中，以便在正确的时间以正确的方式向客户提供目标信息。可以根据新兴数据保护法规（例如GDPR）维护和保护CRM系统，以确保继续采用。

大多数公司的营销团队都可以从数字服务中受益，并且提供了新的数字工具，使他们能够发布新产品并快速，轻松且合规地以数字方式向潜在投资者展示信息。

在进行股权研究时，公司越来越多地寻求替代数据来源，以帮助他们做出以数据为依据的投资决策。通过购买数据集，大数据分析解决方案和数据洞察力使人员公司可以利用这些新数据源。通过使用正确的工具，可以在网络和社交媒体渠道上找到数据，产品评论和搜索数据，信用卡数据，商业交易数据以及由传感器生成的数据，例如地理位置数据和IoT设备传感器。如果可以分析数据，则在评估公众意见，声誉，客流量和真实交易数据方面将具有无价的价值。替代数据是影响投资研究的最具变革性的新趋势之一。

在中端和后台，技术可以改变风险管理的方式，并且正在不断发展，以提供准确和实时的信息，尤其是实时决策所需的风险和资产组合报告。这需要能够从多个来源快速准确地提取不同的数据集的功能。Robo顾问和AI驱动的模型还能够计算风险概况，并基于该风险等级提供公式化的财务计划或投资组合。

自动化的工作流程可以简化后台操作并自动执行重复的管理任务，并且通过在诸如ERP系统之类的系统上安装机器人，公司可以自动化重复的任务并确保它们每天24小时不间断运行。具有自定义工作流程的公司可能还会发现，它们能够更好地满足区域法规对时间要求严格的报告要求，例如AIFMD，FCA报告，OTC清算和报告，卖空法规以及即将到来的MiFID II指令。通过简化和自动化工作流程，将仅报告所需的数据，从而最大程度地减少了人工干预并减轻了个人负担。

然而，与数字化的好处并驾齐驱，就需要更大的网络安全防御能力，并且考虑到每天传输的数千万笔交易，交易和敏感数据，投资行业和更广泛的金融服务行业面临的网络安全挑战是巨大。用新的，创新的应用程序和系统来解决网络安全问题是一项艰巨的任务，但这是必须要做的。