银行因压力测试结果良好而集会

英格兰银行的压力测试表明，与金融危机期间相比，他们对全球深度衰退的抵御能力强。今天早晨，高街银行的投资者们松了一口气。

仍由财政部持有62％股份的苏格兰皇家银行（RBS）的股票领涨该板块，出价上涨1.4％至223便士，其次是劳埃德（LLOY），上涨1.3％至57便士和巴克莱（BARC），提升0.8％至168p。

根据压力测试结果，英国银行系统可能会经受“英国和全球经济同时严重衰退的冲击，这比全球金融危机还要严重……再加上资产价格的大幅下跌和不当行为成本的单独压力”。

尽管在最极端的情况下，由于减记贷款和资产而可能造成1400亿英镑的损失，但银行的整体核心一级资本比率（CET1）仍将是金融危机之前的两倍，并高于新的更高的“跨栏率”。

不需要更多的资本尽力的测试

压力测试将银行的CET1总资本比率从最初的14.5％降低到第二年的9.2％的低点，而无需任何一家将其重新分类为其他资产。

这意味着，即使在最坏的情况下，也没有一家银行需要筹集更多的资本来继续放贷，也无需更改其当前的股息支付计划。

英格兰银行最新测试的主要变化是，在全面引入新的财务报告要求（IFRS9）之前，计入了不良贷款损失的时机，这迫使银行更早地计提不良贷款准备。

在去年的测试中，必须在前两年识别出64％的减值，而在今年的测试中，这一水平升至80％。尽管如此，所有银行的资本比率都受到了与危机相同程度的损害。

另一个变化是，在发生另一起PPI式的误售丑闻的情况下，增加了250亿英镑的不当行为额外费用。这使银行的CET1资本比率进一步降低了1％，但它们再次通过了测试。

LLOYDS REMAINS反对股东回报

劳埃德（Lloyds）的投资者对银行通过压力测试感到放心，因为该银行希望宣布新的股票回购和更高的股息。

在测试中，劳埃德的CET1比率从目前的14.6％下降至9.3％，高于新的更高的8.5％障碍率。

该银行已发表声明说，其业务仍具有“强大的资本产生能力”，预计年底将以更高的CET1比率结束，但它仅提及股东回报。